БНБ проверява платежните процеси в "Уникредит Булбанк"

БНБ проверява платежните процеси в "Уникредит Булбанк"

© Надежда Чипева, Капитал



Българската народна банка (БНБ) прави цялостна проверка на платежните процеси "Уникредит Булбанк" Това съобщава електронното издание "Медиапул" като се позовава на информация от централната банка. Според нея проверката е планова, но ще обхване и случая на футболиста Мартин Петров.


Наскоро се разбра, че от сметката му в най-голямата по активи банка в България са изчезнали 3.8 млн. лв., а личният му банкер от месеци не работи в банката.


Футболистът, който прекрати кариерата си през 2014 г., е сезирал Софийската градска прокуратура за източени суми без негово знание от банковите му сметки.


В БНБ има специално звено - "Платежен надзор", което има правомощия да предприема мерки срещу банки, които не спазват правилата за плащанията. Законът позволява и публичност на предприетите мерки, посочва изданието.

Ключови думи към статията:

Коментари (74)
  1. Подредба: Сортирай
  1. 1 Профил на uporit
    uporit
    Рейтинг: 1008 Неутрално

    Голяма излагация за Уникредит!

  2. 2 Профил на Darth Plagueis
    Darth Plagueis
    Рейтинг: 3550 Неутрално

    До коментар [#1] от "uporit":

    Тая работа ми изглежда адски съмнителна..

    Евродепутати от ГЕРБ, БСП и ДПС искат отпадане на мониторинга от ЕК
  3. 3 Профил на jif44392826
    jif44392826
    Рейтинг: 327 Гневно

    Кофтито е, че за пореден път се пише: Ще направим проверка.
    И какво, като нищо не намерят?
    По-жалкото е, че банките буквално се гаврят с нормалните хора в България и никой не им държи сметка.

  4. 4 Профил на slan777
    slan777
    Рейтинг: 548 Неутрално

    "Футболистът, който прекрати кариерата си през 2014 г., е сезирал Софийската градска прокуратура за източени суми без негово знание от банковите му сметки."

    Дано баща ми да не е засегнат от такива източвания, и той държи средно големи суми в тази банка. Май ще му мейлна, да си провери движението по сметката.

    Es muß Geld fließen!
  5. 5 Профил на bat_plamen
    bat_plamen
    Рейтинг: 3864 Неутрално

    До коментар [#1] от "uporit":

    ++++++++++++++++++++++++++++++++++
    Страхотен удар върху имиджа на банката!

  6. 6 Профил на bat_plamen
    bat_plamen
    Рейтинг: 3864 Неутрално

    До коментар [#2] от "Darth Plagueis":

    Ами тя си е адски съмнителна........................!Едни милиони ей така са се "изпарили"................?!

  7. 7 Профил на truly
    truly
    Рейтинг: 908 Неутрално

    БНБ? Че те само констатират по принцип.

  8. 8 Профил на vassilun
    vassilun
    Рейтинг: 4631 Неутрално

    Ако случаят не бе с известна личност, дали БНБ биха се задействали? Съмнявам се!

  9. 9 Профил на Роси
    Роси
    Рейтинг: 8121 Неутрално

    Планова , планова, ама след дъжд , качулка.

  10. 10 Профил на enderchr
    enderchr
    Рейтинг: 213 Неутрално

    И кой точно ще проверява Булбанк от БНБ? Щерката на шефа? Или колегата от същото управление?
    https://clubz.bg/29829-dyshterqta_na_levon_hamparcumqn_stana_direktor_v_bnb

  11. 11 Профил на hamiltonf
    hamiltonf
    Рейтинг: 4657 Неутрално

    БНБ и контрол?! Айде бе... Милиарди заминаха....

    Стената на срама: Топ 10 на руските тролове във Форума - von_seeckt, Шопов, Julian Mall, Nada Tomba, WWW, Taiga, Нормален гланц, Али Ибн Абдул Обстул Бей, Divi filius, qwerty 500....
  12. 12 Профил на Един препатил
    Един препатил
    Рейтинг: 2109 Любопитно

    "БНБ проверява платежните процеси в "Уникредит Булбанк""

    Това е добре.

    "......проверката е планова...."

    Упс! Значи има и план за проверките на платежните процеси. А проверките в КТБ по "насрещния план на колектива" ли бяха правени?

  13. 13 Профил на extraCACA
    extraCACA
    Рейтинг: 1734 Любопитно

    И кой точно ще проверява Булбанк от БНБ? Щерката на шефа? Или колегата от същото управление?https://clubz.bg/29829-dyshterqta_na_levon_hamparcumqn_stana_direktor_v_bnb
    —цитат от коментар 10 на enderchr


    лол... това не трябваше ли да го пише в някоя статия с днешна дата... или с онзиденшна даже?

    "...Румяна Хампарцумян работи в БНБ, управление „Банково“ от 2009 г., като последователно е заемала длъжностите експерт в отдел „Платежни системи“ и началник на отдел „Надзор на платежните системи“..."
    -----------

    "...Оказало се, че в периода 2007-2017 година без негово знание, съгласие и подпис са извършени над 450 платежни операции по 13 негови сметки. Сред тях дори теглене на пари в брой на каса в офис на банката, закриване и откриване на депозити и превеждане на суми на трети лица, които Футболист №1 на България за 2006 г. не познавал.
    В сигнала до прокуратурата са посочени няколко имена, сред които и съпругът на Ирина Ч.А. Твърди се категорично, че тя никога не е разполагала с необходимото пълномощно, подписано по надлежния ред от нейния клиент за извършване на въпросните финансови операции..."
    https://clubz.bg/61058-kak_bankov_slujitel_iztochi_38_miliona_ot_smetka_na_martin_petrov

  14. 14 Профил на Darth Plagueis
    Darth Plagueis
    Рейтинг: 3550 Неутрално

    До коментар [#13] от "extraCACA":

    Това е някакъв абсурд. Колкото повече го чета, толкова повече не ми се вярва.

    Евродепутати от ГЕРБ, БСП и ДПС искат отпадане на мониторинга от ЕК
  15. 15 Профил на Един препатил
    Един препатил
    Рейтинг: 2109 Неутрално

    До коментар [#14] от "Darth Plagueis":

    Защо да е абсурд? Когато отидете в която и да било банка и поискате да направите превод или да изтеглите пари какво се случва? Служителят проверява Вашата самоличност, влиза в системата на банката и извършва операцията. Това може да го направи всеки служител на банката. В това число и личният банкер. Е, при тегленето на пари в брой ще му трябва малко помощ - от касиера. Но за преводите няма друга преграда освен почтенноста на банковите служители и бдителността на клиентите - да си проверяват редовно движенията по сметките. Доколкото разбирам по нещастно стечение на обстоятелствата в този случай и двете не са се оказали налице.

  16. 16 Профил на extraCACA
    extraCACA
    Рейтинг: 1734 Неутрално

    До коментар [#14] от "Darth Plagueis":

    те повечето новини са абсурдни, но това май не им пречи да се случват

  17. 17 Профил на Lemmy
    Lemmy
    Рейтинг: 2987 Неутрално

    Лично на мен ми е достатъчна само една снимка за да бягам на светлинни години от тази банка.

    http://e-vestnik.bg/imgs/portreti_politici_bg/Levon_Hamparzumyan_Bulfot.jpg

  18. 18 Профил на КМЕТ В СЯНКА
    КМЕТ В СЯНКА
    Рейтинг: 4999 Неутрално

    До коментар [#17] от "Lemmy":

    и други банки се случват подобни безобразия.

    ИСТИНАТА Е ПО-СИЛНА ОТ ВСЯКА ВЛАСТ !ДОБРИЯТ ДАНЪКОПЛАТЕЦ СЕ ОСИГУРЯВА 40 ГОДИНИ И СЕ ВЪЗНАСЯ 2 МЕСЕЦА ПРЕДИ ПЕНСИОНИРАНЕТО !!!
  19. 19 Профил на tokkay
    tokkay
    Рейтинг: 701 Неутрално

    Ще го отнесат служители, които нямат нищо общо с източването, евентуалното, разбира се. Крадецът вероятно отдавна не работи там.

    No Pain No Gain
  20. 20 Профил на One Hour
    One Hour
    Рейтинг: 1042 Любопитно

    Проверява "платежните процеси" в случая означава служителите свързани с платежните процеси за този клиент .

    Булбанк сканира лични карти за всяка операция.
    Едва ли машината сверява истинността на пластиката, просто я снима. Това означава външен човек (сам или с помощ от вътрешен), с фалшив документ и касови тегления в по-непопулярни клонове, преводи към сметки в други банки.

    Учудващото е откриването на други сметки в банката за вероятно прехвърляне между сметки на клиента. Щом са могли да му открият сметки значи са си издали и карти пластики към тях, а за клиенти с по-големи депозити и типовете карта и лимитите са високи.

    Как истинския клиент не е разбрал, че има открита нова сметка или закрита такава? Все пак има мобилно банкиране, смс известявания при движение и потвърждавания с смс кодове при онлайн плащания. Ако е имал такива услуги, дезактивирали ли са му ги? Тел. номер за връзка ли са му променили?

    Тук има и голяма доза небрежност на клиента (може и прекалено доверие към служител).
    Дано разкрият случая, че гафа е сериозен.

  21. 21
    ****

    Коментарът беше изтрит от модераторите, защото съдържаше обидни или нецензурни квалификации, обиди на расова, сексуална, етническа или верска основа или призиви към насилие по адрес на конкретни лица.

  22. 22 Профил на aramissss
    aramissss
    Рейтинг: 1068 Неутрално

    "ПРОВЕРЯВА ПЛАТЕЖНИТЕ ПРОЦЕСИ"??????ТОВА НА КАКЪВ ЕЗИК Е КАЗАНО?????И КВО,ПО ДЯВЕЛИТЕ ОЗНАЧАВА????
    ЧЕ БАНКАТА СИ Е МНООО ДОБРА И САМО "ПЛАТЕЖНИТЕ ПРОЦЕСИ" МАЛКО МИРИШАТ.
    А ХамПАРИцумян гледа честно и мълчи скромно....

  23. 23 Профил на aramissss
    aramissss
    Рейтинг: 1068 Неутрално

    А къде се крие Левун Хуйцунпедерастян?!
    —цитат от коментар 21 на nspassov2007


    МОЖЕ БИ ВЕЧЕ Е ПОД ОРЛОВ МОСТ ВЪВ ВИСЯЩО ПОЛОЖЕНИЕ...

  24. 24 Профил на tokkay
    tokkay
    Рейтинг: 701 Неутрално

    До коментар [#20] от "One Hour":

    При сканиране на личната карта се получава директно информация от МВР дали е истинска, дали е обявена за открадната и т.н. Това е целта на упражнението, за сигурност на клиентите, както и да предотвратяване на "пипания" от страна на касиерите. Няма как да мине някой с фалшива карта.
    Но много от нас се мислят за велики, и като ни забави служител в името на сигурността на нашите пари малко повече, вдигаме луди скандали. После искаме хем това в онова, хем душата в рая.
    И да, всеки сам трябва редовно да си проверява сметките, движението по депозити за период назад, защото ние сме хората, най-заинтересовани всичко да е наред.

    No Pain No Gain
  25. 25 Профил на АзКлавдия
    АзКлавдия
    Рейтинг: 3418 Неутрално

    А парите върнаха ли?
    Първо връщат парите на човека, после да се обясняват с проверки.
    Левашка работа.

    Доброто е заразно
  26. 26 Профил на petko_napetov
    petko_napetov
    Рейтинг: 294 Неутрално

    Румчето Парпарцумян ще изкара с тейко си "Назад, назад моме Калино" и проверката ще мине по мед и масло като....при КТБ :) )))

  27. 27 Профил на j.h.jazz
    j.h.jazz
    Рейтинг: 523 Неутрално

    .Булбанк сканира лични карти за всяка операция.Едва ли машината сверява истинността на пластиката, просто я снима.
    —цитат от коментар 20 на One Hour

    А има ли технологична пречка, веднъж сканирана или цветно копирана, картата да се ползва и в последствие?

  28. 28 Профил на galio
    galio
    Рейтинг: 675 Неутрално

    До коментар [#15] от "Един препатил":

    Това не е точно така.

    Всяка операция минава през 4 очи - извършил, и оторизирал, като операциите в края на деня се проверяват от още едно лице, докато мениджърите упражняват мониторинг на цялата дейност за деня. Отделно има одити и прочие.

    Практически е невъзможно това да се случи само със знанието на един - двама души, оосбено в рамките на толкова години.

    https://www.youtube.com/watch?v=-vMgXV26PQM
  29. 29 Профил на galio
    galio
    Рейтинг: 675 Неутрално

    Не виждам да се коментира сценарий, в който той е предоставил пълномощна на неподходящ човек.

    Напълно е възможно да е измамен от негови доверени лица или да е съвсем различна схема от коментираните.

    https://www.youtube.com/watch?v=-vMgXV26PQM
  30. 30 Профил на Gopeто
    Gopeто
    Рейтинг: 3003 Неутрално

    До коментар [#4] от "slan777":
    Ако баща ви не е давал някому генерално пълномощно или паролата си за електронно банкиране, парите му са по сметките.

    "За мен върхът е онова високо място, от което ясно съзирам следващата си цел" Боян Петров
  31. 31 Профил на elevation04
    elevation04
    Рейтинг: 572 Весело

    Явно този футболист трябва да има много пари, та да му изчезнат такива суми...., на мен и десет лева да ми няма ще ги усетя :-)

  32. 32 Профил на Gopeто
    Gopeто
    Рейтинг: 3003 Неутрално

    До коментар [#15] от "Един препатил":

    Ако служител на банка направи превод без да има нареждане от титуляра на сметката под формата на писмен документ, на следващия работен ден ще е уволнен.

    "За мен върхът е онова високо място, от което ясно съзирам следващата си цел" Боян Петров
  33. 33 Профил на royal_sperm
    royal_sperm
    Рейтинг: 460 Неутрално

    До коментар [#15] от "Един препатил":Това не е точно така.Всяка операция минава през 4 очи - извършил, и оторизирал, като операциите в края на деня се проверяват от още едно лице, докато мениджърите упражняват мониторинг на цялата дейност за деня. Отделно има одити и прочие.Практически е невъзможно това да се случи само със знанието на един - двама души, оосбено в рамките на толкова години.
    —цитат от коментар 28 на galio


    Това само на хартия ли е? Какво пречи на някой с достъп до системата да се логне и да прехвърли едни единици и нули в друга банкова сметка?

    In real life it is always the anvil that breaks the hammer...” ― George Orwell
  34. 34 Профил на Gopeто
    Gopeто
    Рейтинг: 3003 Неутрално

    До коментар [#25] от "dogwoman":


    А парите върнаха ли?Първо връщат парите на човека, после да се обясняват с проверки.Левашка работа.
    —цитат от коментар 25 на dogwoman


    Вие сериозно ли?
    Аз ако кажа в телевизията, че сте ми взели порфейла с 10 хил. вие трябва да ми върнете парите, а после да се прави разследване, което ще установи, че аз никога не съм имал толкова пари.

    "За мен върхът е онова високо място, от което ясно съзирам следващата си цел" Боян Петров
  35. 35 Профил на galio
    galio
    Рейтинг: 675 Неутрално

    До коментар [#33] от "royal_sperm":

    Не е само на хартия, а и на хартия.

    Всеки с достъп може да прехвърли едни нули където си иска, просто трябва да го обясни на колегата, който му проверя транзакциите в края на деня, а ако е над определена сума му трябва още един, който да оторизира операцията. Дори тези да се разберат, остават мениджърът, счетоводството на клиента, и самия клиент.

    Операциите освен, че на електронен носител се пазят завинаги, се разпечатват и на хартия, за архив. Всички електронни справки са достъпни постоянно.

    И предвид, че колегите по филиалите са на смени, ползват отпуски, това започва да прави доста хора.

    Нищо от това обаче не е нужно, ако упълномощен от клиента реши да злоупотреби - тогава може да го прави както си иска, и единствено клиентът може да се усети.

    https://www.youtube.com/watch?v=-vMgXV26PQM
  36. 36 Профил на galio
    galio
    Рейтинг: 675 Неутрално

    До коментар [#32] от "Gopeто":

    Всъщност такава операция няма как да мине изобщо без да участват двама и повече души.

    https://www.youtube.com/watch?v=-vMgXV26PQM
  37. 37 Профил на galio
    galio
    Рейтинг: 675 Неутрално

    До коментар [#32] от "Gopeто":

    Всъщност такава операция няма как да мине изобщо без да участват двама и повече души.

    https://www.youtube.com/watch?v=-vMgXV26PQM
  38. 38 Профил на cases
    cases
    Рейтинг: 213 Неутрално

    До коментар [#1] от "uporit":Тая работа ми изглежда адски съмнителна..
    —цитат от коментар 2 на Darth Plagueis


    И на мен. Интересно ми е какво ще излезе накрая

  39. 39 Профил на Gopeто
    Gopeто
    Рейтинг: 3003 Неутрално

    Първобитните български чиновници ще изторзмозят и изгаврят със служителите на банката, които си вършат работата съвестно. А Мартин Петров е добре да си спомни на кого е дал генерално пълномощно, подписани платежни нареждания без суми и сметки или паролата си за електронно банкиране. Личният банкер не е човек, който ти движи сметките и на него няма как да се даде каквото и да било пълномощно.

    "За мен върхът е онова високо място, от което ясно съзирам следващата си цел" Боян Петров
  40. 40 Профил на Gopeто
    Gopeто
    Рейтинг: 3003 Неутрално

    Това само на хартия ли е? Какво пречи на някой с достъп до системата да се логне и да прехвърли едни единици и нули в друга банкова сметка?
    —цитат от коментар 33 на royal_sperm

    Няма човек с такъв достъп до системата.

    "За мен върхът е онова високо място, от което ясно съзирам следващата си цел" Боян Петров
  41. 41 Профил на One Hour
    One Hour
    Рейтинг: 1042 Неутрално

    До коментар [#24] от "tokkay":

    Копирането на лични карти не сверка дали са изгубени, фалшиви и тн а е нормативно установено за банките съгласно разпоредбата на чл. 6, ал. 1, т. 2 и ал. 3 от Закона за мерките срещу изпиране на пари

  42. 42 Профил на galio
    galio
    Рейтинг: 675 Неутрално

    До коментар [#33] от "royal_sperm":

    Апропо, не всички "в системата" могат изобщо да извършват платежни операции, а не всички от тези с права могат да извършват валутни/левови/каквито и да са там операции.

    Нещата не изглеждат като по филмите - натискаш ентер и едни цифри си сменят адреса.

    https://www.youtube.com/watch?v=-vMgXV26PQM
  43. 43 Профил на trafopost
    trafopost
    Рейтинг: 448 Неутрално

    Първобитните български чиновници ще изторзмозят и изгаврят със служителите на банката, които си вършат работата съвестно.
    —цитат от коментар 39 на Gopeто


    Точно заверата между уж проверяващите чиновници и банките е причината за фалита на КТБ.
    Вие твърдите ли, че български банки в днешни дни не крадат от клиентите си?
    И твърдите ли, че няма осъдени банки за такива случаи?

  44. 44 Профил на trafopost
    trafopost
    Рейтинг: 448 Неутрално

    Пардон-за кражбата на КТБ, фалит можеше и да има по-късно, ама по други причини.

  45. 45 Профил на tsvetko_51
    tsvetko_51
    Рейтинг: 1763 Неутрално

    До коментар [#11] от "hamiltonf1":

    БНБ и контрол?! Айде бе... Милиарди заминаха....
    —цитат от коментар 11 на hamiltonf1


    Там е най-голмия удар върхи имиджа на БНБ и той стана с уж упражнявания контрол над КТБ, където пропаднаха милиарди и сега се потвърждава с изчезването на милиони от сметката на един човек.
    Че какво може да ни гарантира че докато БНБ спи или по други причини си затваря очите, на всеки който има пари в УКБ (аз съм един от тях) или в друга банка, да му "свалят" по някоя пара от сметките и когато ти потрябват пари, да се окаже че вече ги няма?
    Това може напълно да срине банковата ни система, което е стара и разбираемо защо заветна мечта на няКОИ хора - краденето си е за тях и вече е изнесено, кредитите заметени под килима и заветните милиарди по сметките на хора и фирми да увиснат безстопанствени.

  46. 46 Профил на Мондиана
    Мондиана
    Рейтинг: 1708 Неутрално

    До коментар [#33] от "royal_sperm":

    "Това само на хартия ли е? Какво пречи на някой с достъп до системата да се логне и да прехвърли едни единици и нули в друга банкова сметка?"

    Пречи му това, че всяко влизане в системата се записва и пази. Записва се кое потребителско име от кое работно място е влизало и какво е правило.. И тази инфо в една читава банква система не може да се манипулира, да не говорим за изтриване.

  47. 47 Профил на tokkay
    tokkay
    Рейтинг: 701 Неутрално

    До коментар [#41] от "One Hour":

    Написал съм това, което съм видял. Сканира се личната карта и излиза информацията. Преди слагането на скенерите касиерът влизаше на сайта на МВР, за да проверява всяка една карта.

    No Pain No Gain
  48. 48 Профил на Xumpomo name
    Xumpomo name
    Рейтинг: 624 Неутрално

    До коментар [#33] от "royal_sperm":

    той ако може така да прехвърля, направо ще си ги напише. що трябва да ги маха от някъде... това да не като по филмите дето превода върви бавно и цифрите на сумата се мяткат като на бензиноколонка...

    Birds of a feather flock together.
  49. 49 Профил на Gopeто
    Gopeто
    Рейтинг: 3003 Неутрално

    До коментар [#43] от "trafopost":

    Вие твърдите ли, че български банки в днешни дни не крадат от клиентите си?
    И твърдите ли, че няма осъдени банки за такива случаи?
    —цитат от коментар 43 на trafopost

    Да. Банките не крадат от клиентите. Все пак ние отиваме при тях и им се доверяваме по свое желание. Дали има осъдени банки за изчезнали пари на клиент не знам. Предполагам, че проблема се решава без да се намесват външни институции. Но пари се едва ли се възстановяват преди да е направаена проверка. А проверката на банката няма нищо общо с проверка на прокуратурата.

    "За мен върхът е онова високо място, от което ясно съзирам следващата си цел" Боян Петров
  50. 50 Профил на xm...
    xm...
    Рейтинг: 3358 Неутрално

    Кхъ, кхъ ...
    Това все повече ми замирисва на активно мероприятие някакво.

  51. 51 Профил на xm...
    xm...
    Рейтинг: 3358 Неутрално

    Кхъ, кхъ ...
    Това все повече ми замирисва на активно мероприятие някакво.

  52. 52 Профил на Велков
    Велков
    Рейтинг: 1842 Неутрално

    До коментар [#1] от "uporit":

    И откъде заключи, че има излагация?
    Мартин къде е блял години наред? Или пълномощното, с което се е предоверил насила ли е подписал?

  53. 53 Профил на Xumpomo name
    Xumpomo name
    Рейтинг: 624 Неутрално

    До коментар [#52] от "ВЕЛКОВ":

    то някои хора хвърлят пачки през прозореца, та нищо не е учудващо

    Birds of a feather flock together.
  54. 54 Профил на Велков
    Велков
    Рейтинг: 1842 Неутрално

    До коментар [#25] от "dogwoman":

    Пари се връщат като се докаже вина на банката.

  55. 55 Профил на 300g
    300g
    Рейтинг: 553 Неутрално

    До коментар [#33] от "royal_sperm":Не е само на хартия, а и на хартия.Всеки с достъп може да прехвърли едни нули където си иска, просто трябва да го обясни на колегата, който му проверя транзакциите в края на деня, а ако е над определена сума му трябва още един, който да оторизира операцията. Дори тези да се разберат, остават мениджърът, счетоводството на клиента, и самия клиент.Операциите освен, че на електронен носител се пазят завинаги, се разпечатват и на хартия, за архив. Всички електронни справки са достъпни постоянно.И предвид, че колегите по филиалите са на смени, ползват отпуски, това започва да прави доста хора. Нищо от това обаче не е нужно, ако упълномощен от клиента реши да злоупотреби - тогава може да го прави както си иска, и единствено клиентът може да се усети.
    —цитат от коментар 35 на galio


    Кажи тогава как изчезнаха 21 милиона лева от Алфабанк?!

    Големи мислители раждаше навремето селската кръчма. Сега големи мисли ражда интернет.
  56. 56 Профил на Един препатил
    Един препатил
    Рейтинг: 2109 Неутрално

    До коментар [#54] от "ВЕЛКОВ":

    И то по съдебен ред. Не го твърдя със сигурност, но имам подозрението, че дори грешката на банката да е очевидна при по-голяма сума шефовете й няма да се съгласят да възстановят изчезналите пари без за това да има съдебно решение. За да може банката да предяви иск към прекия извършител. И за оправдние пред акционерите. Иначе те опират пешкира два пъти - веднъж, че се допуснали да се случи и втори път, че не са направили достатъчно да защитят интересите на банката.

  57. 57 Профил на trafopost
    trafopost
    Рейтинг: 448 Неутрално

    Вие в банка ли работите?
    Има доста известни случаи, както и такива, по които съда се е произнесъл.
    Разбира се, вие знаете, че има закон, заради който някои медии мълчат (а и така негласно пазят спонсорите си), но има и смели медии, на които не им пука да изнасят истината, че и да печелят съдебни дела срещу банки:

    http://e-vestnik.bg/27267/bankite-kradat-pari-na-klienti-i-ne-gi-vrashtat-shte-podade-li-ostavka-levon-hampartsumyan/

    Тук доста материал по темата
    http://e-vestnik.bg/11797












    До коментар [#49] от "Gopeто":

  58. 58 Профил на Gopeто
    Gopeто
    Рейтинг: 3003 Неутрално

    До коментар [#57] от "trafopost":
    Не работя в банката.
    А Иван Бакалов от е-вестник е малко по-емоционален по темата за банките. Има си причини, тъй като го съдят (засега неуспешно) от една. Всичко това не намалява уважението ми към него, но в случая не съм съгласен с мнението му.
    Единични случаи на кражби от клиенти извършени от банкови служители има. Но вие поставяте въпроса с внушението, че някоя банка има политика да краде парите та клиентите си. Такава със сигурност няма. Имаше преди 1996 г.

    "За мен върхът е онова високо място, от което ясно съзирам следващата си цел" Боян Петров
  59. 59 Профил на royal_sperm
    royal_sperm
    Рейтинг: 460 Неутрално

    До коментар [#33] от "royal_sperm":"Това само на хартия ли е? Какво пречи на някой с достъп до системата да се логне и да прехвърли едни единици и нули в друга банкова сметка?"Пречи му това, че всяко влизане в системата се записва и пази. Записва се кое потребителско име от кое работно място е влизало и какво е правило.. И тази инфо в една читава банква система не може да се манипулира, да не говорим за изтриване.
    —цитат от коментар 46 на Мондиана


    То е ясно, че се записва, но какво и пречи все пак да прехвърли парите в друга сметка и да офейка? Пък те нека си имат инфо кой и от къде е влезнал в системата.

    In real life it is always the anvil that breaks the hammer...” ― George Orwell
  60. 60 Профил на Един препатил
    Един препатил
    Рейтинг: 2109 Неутрално

    До коментар [#28] от "galio":

    До коментар [#15] от "Един препатил":Това не е точно така.Всяка операция минава през 4 очи - извършил, и оторизирал, като операциите в края на деня се проверяват от още едно лице, докато мениджърите упражняват мониторинг на цялата дейност за деня. Отделно има одити и прочие.Практически е невъзможно това да се случи само със знанието на един - двама души, оосбено в рамките на толкова години.
    —цитат от коментар 28 на galio


    Първо - не съм сигурен, че процедурата е точно такава. Но нека не спорим - да приемем, че е така. Когато отивате при личния си банкер какво правите? Казвате му какъв превод искате да направите, той подготвя платежното нареждане, разпечатва го в два екземпляра, кара Ви да го подпишете и извършва операцията. Пречи ли му нещо да свърши всичко това без да Ви е виждал очите? И да завърти на платежното нареждане почти Вашия подпис? Не, нали? Последващият контрол може да установи само дали са спазени всички данни и реквизити по превода, но не и това дали Вие сте се весвали в банката или не. Допустимо е да се мисли, че извършването на превод за по-значителна сума ще направи впечатление някому по веригата. Но в случая с Мартин Петров разбирам, че се говори за 3,8 млн. лв. и 450 превода. Средно по 8 500 лв. на превод. За 10 години. Средно по 45 превода на година. От 13 сметки. Средно по 3-4 превода от сметка на година. Ако личният Ви банкер е извършвал преводи при спазване на всички изисквания - освен Вашето присъствие - аз лично не мога да си представя кой и как по-нататък може да установи неговата злоупотреба. Освен Вие самият, разбира се.

  61. 61 Профил на Мондиана
    Мондиана
    Рейтинг: 1708 Неутрално

    До коментар [#59] от "royal_sperm":

    Ако избяха на Марс, може. Но при тази скандална сума, се съмнявам, че няма да го издирят. Освен, ако е използвал чуждо потребителско име и е налучкал паролата. А е всеизвестно, чв масата хора не разбират, че паролата е супер отговорно нещо.

  62. 62 Профил на galio
    galio
    Рейтинг: 675 Неутрално

    До коментар [#60] от "Един препатил":

    Трябва да фалшифицира и подпис, и печат. и сам да си сложи главата в торбата с "подписите проверени", след което за близо 4 превода месечно да му вярват колегите, които оторизират превода, и нито клиентът, нито счетоводителите му да усетят тия 20+ бона месечно, да им фалшифицират разпечатки, или да им пускат такива цели 10 години и всичко това да се случава към няколко (?) чужди сметки, регистрирани предварително, които да не водят към извършителя и изобщо отново е концпирация с много замесени хора, ако е това случаят.

    Всичко това е драстично по-лесно ако упълномощеното лице просто е злоупотребило с доверие.

    https://www.youtube.com/watch?v=-vMgXV26PQM
  63. 63 Профил на Един препатил
    Един препатил
    Рейтинг: 2109 Неутрално

    До коментар [#62] от "galio":

    Приятелю, какви печати по сметки на физическо лице, какви "подписите проверени" - това да не са акредитиви от чужбина, какви колеги, оторизиращи превода? Извинявайте, че ще Ви попитам - Вие влизали ли сте в банка през последните 20 години? Ако не сте елате с мен - имам сметка в "Булбанк" и пред Вас ще прехвърля малко пари по друга моя сметка в "Райфайзен банк". Ще се уверите, че може да се случи точно това, което Ви казвам.

  64. 64 Профил на trafopost
    trafopost
    Рейтинг: 448 Неутрално

    До коментар [#58] от "Gopeто":

    "Не работя в банката" беше добър отговор на въпроса дали работите в банка :)
    Относно това, че Бакалов бил емоционален, защото го била съдела някаква банка...ами не е вярно, защото банката го съди по повод негови публикации, тоест изнесените данни са далеч преди банката да го погне (а тя го погна именно, защото той за разлика от псевдожурналистите си позволи да разкрие някои неща). Освен това не аз правя внушения, а вие...цитирам "засега неуспешно" (един вид ще го осъдят). Но фактите говорят, че не Бакалов, а банката е осъдена за кражба.
    Не казвам, че всички банки крадат (те си имат достатъчно узаконени начини да прибират не малка част от парите на хората, пък и хората би трябвало четат техните условия), но е факт, че доста от финансовите институции у нас са в ръцете на хора с меко казано съмнителна репутация (някои хора, не аз...биха казали, че са престъпни субекти). И описаните действия на тези банки са прекрасни журналистически разследвания. За ужас на някои хора.
    Имам някои несъгласия с Бакалов (относно Слави Трифоновци и още такива неприятни за мен типове, както и лекото му залитане в носталгията по соца), но точно тук удря в десятката.

  65. 65 Профил на scott
    scott
    Рейтинг: 812 Неутрално

    Технологията - отдавна известна.
    ЛИЧНО ХЪМПТИ ДЪМПТИ Е ИЗТОЧИЛ ИЗОБРЕТАТЕЛНО СМЕТКАТА НА МАРТИН ПЕТРОВ!
    И: кат е станала патакламата "ми тя таз, уволнена бееееееееееее". Правено е, прави се със всека по-гоуема сметка у българските банки. Докато мине, доколкото минава.
    АКО НЕ БЯХ ПРАВ: ЩЕХА ДА ИЗПРАТЪТ ДО ПЕТРОВ ЕЗВЕСТИЕ ЗА УВОЛНЕНИЕТО И 2-3 ДНИ ПРЕДИ ДА ГО НАПРАВЯТ. ЩОТ НАЛИ, БАНКОВА СМЕТКА СЕ ТОЧИ ЗА 1 МИНУТА.....
    Честито хъмпти дъмпти, алхимико. дано да ти приседне. И да не станеш.

  66. 66 Профил на galio
    galio
    Рейтинг: 675 Весело

    До коментар [#63] от "Един препатил":

    Работя в банка от 9 години, левови разплащания.

    Нещо допълнително да обясня?

    https://www.youtube.com/watch?v=-vMgXV26PQM
  67. 67 Профил на galio
    galio
    Рейтинг: 675 Неутрално

    До коментар [#62] от "galio": ... пред Вас ще прехвърля малко пари по друга моя сметка в "Райфайзен банк ...
    —цитат от коментар 63 на Един препатил


    Некоректен пример. В случая коментираме възможността служителят сам да си напише платежно, да си го потвърди и осчетоводи, да си го завери на края на деня, и това от две чужди сметки. По три-четири пъти на месец, в продължение на 10 години.



    https://www.youtube.com/watch?v=-vMgXV26PQM
  68. 68 Профил на Gopeто
    Gopeто
    Рейтинг: 3003 Неутрално

    До коментар [#64] от "trafopost":
    Много добре знам защо банката съди Бакалов и аз мисля, че това е една от причините да е емоциоанелн спрямо всички банки. Тази негова емоция съм забелязал от по-рано и както казах това не му пречи да е добър и уважаван журналист. Това, че засега не е осъден означава, че делото е минало само една инстанция (аз поне това знам, ако е минало следващи не съм разбрал). Струва ми се, че е ясно.
    Вярно е, че има банки, които са в ръцете на престъпници, но цитираната от Мартин Петров не е в ръцете на Хампарцумян. Това впечатление остава, когато чета Бакалов.

    "За мен върхът е онова високо място, от което ясно съзирам следващата си цел" Боян Петров
  69. 69 Профил на Gopeто
    Gopeто
    Рейтинг: 3003 Неутрално

    До коментар [#60] от "Един препатил":
    Личният банкер не попълва и не разпечатва платежни нареждания. Ако все пак реши да фалшифицира, банката има механизми да го хване. Това вероятно е станало и с тази служителка. По голямата част от клиентите имат начин да разберат, че се теглят пари от сметката им, така че е безмислено да се прави подобна фалшификация. Освен ако на авера ти са му разписали генерално пълномощно да разполага с парите по сметките.

    "За мен върхът е онова високо място, от което ясно съзирам следващата си цел" Боян Петров
  70. 70 Профил на Един препатил
    Един препатил
    Рейтинг: 2109 Весело

    До коментар [#66] от "galio":

    До коментар [#63] от "Един препатил":Работя в банка от 9 години, левови разплащания.Нещо допълнително да обясня?
    —цитат от коментар 66 на galio


    Да - защо с примери от банковата практика от 70-те години искате да ни убедите, че е невъзможно служител на банката да извърши злоупотреба? А че единствената причина за злощастието на Мартин Петров е това, че е дал пълномощно някому? Нещо, за което никъде не е ставало дума? И че "Булбанк" в случая е чиста като "сълза Христова"?

    ПП. Ее-е-х, Левоне, Левоне - аз пък тебе те имах за по-гявол момче....

  71. 71 Профил на galio
    galio
    Рейтинг: 675 Любопитно

    До коментар [#70] от "Един препатил":

    Справките по вътрешен интернет ли са от 70-те?

    Не казвам, че не може, а че на практика няма как сам човек да го направи.

    Дадох по-лесно и логично обяснение.

    Не съм споменавал нищо за Булбанк,

    Четене с разбиране, нещо?

    https://www.youtube.com/watch?v=-vMgXV26PQM
  72. 72 Профил на Kamen Iliev
    Kamen Iliev
    Рейтинг: 94 Неутрално

    Избегнал е човека КТБ, ама на, натъкнал се е на амбициозна служителка.

  73. 73 Профил на pppdaemon
    pppdaemon
    Рейтинг: 365 Неутрално

    Бас държа, че се е уговорил с "личния си банкер" да си прави операциите по телефона, щото е ларж и дори не се е сетил да си пусне СМС известяване при движение по сметката. Това неговото е пълна безотговорност и сам си е виновен. Въпреки, че не разполагам с толкова пари, за всяка операция получавам известие с СМС и отделно имам постоянен достъп до сметките си през мобилното приложение, т.е няма как да ми източат сметката без веднага да забележа...

  74. 74 Профил на Gopeто
    Gopeто
    Рейтинг: 3003 Неутрално

    До коментар [#65] от "scott":

    Банката да изпраща на клиентите си информация за уволнени служители?!?
    Вие прочетохте ли какво сте написали?

    "За мен върхът е онова високо място, от което ясно съзирам следващата си цел" Боян Петров




За да коментирате, е нужно да влезете в профила си или да се регистрирате.
С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK