Европейската комисия одобри държавната помощ за Първа инвестиционна банка

Европейската комисия одобри държавната помощ за Първа инвестиционна банка

© Associated Press



Взетите от българските власти мерки за стабилизиране на Първа инвестиционна банка (ПИБ) чрез предоставяне на държавна помощ са в съответствие с европейските практики и изисквания, съобщи Европейската комисия (ЕК).


Предоставянето на ликвидност на банката е било необходимо за поддържането на стабилността на българската икономика и финансовата система на страната, се добавя в становището на ЕК. Приетият план за преструктуриране гарантира, че банката ще продължи да функционира ефективно, без да нарушава принципите за лоялна конкуренция на общия пазар на ЕС.


"Вярвам, че решението, което взехме, ще върне доверието в Първа инвестиционна банка. Банката представи адекватен план за преструктурирането си и пое ангажименти за възстановяване на ликвидността си", заяви комисарят за конкуренцията Маргрете Вестагер.




Вследствие на масовото теглене на ликвидност от български банки през юни и юли 2014 г. България отпусна подкрепа на ПИБ под формата на държавен депозит в размер на 1.2 млрд. лева като част от схема за ликвидност, одобрена от комисията в същия ден.


Поради ограничения, свързани с държавния бюджет, депозитът имаше краткосрочен падеж от пет месеца, изтичащ на 28 ноември 2014 г. България поиска удължаване на срока на държавния депозит, който вече е в размер на 900 милиона лева (заради това, че ПИБ вече е върнала 300 млн. лв. - бел. ред.), с максимум 18 месеца (част от депозита ще бъде изплатен в рамките на 12 месеца).


Комисията установи, че изплащането на депозита в целия му размер би дестабилизрало ПИБ и финансовата система на България.


Според еврокомисията предоставянето на ликвидната подкрепа за ПИБ е резултат от текущи ликвидни проблеми в страната от юни и юли 2014 г., които не се дължат на структурни проблеми на банката.


ПИБ предложи план за преструктуриране на 12 ноември 2014 и заяви готовност да изплати държавната помощ в рамките на съгласувана схема. Българските власти поеха редица ангажименти за възстановяване на ликвидността на ПИБ, подобряване на управленската структура на банката и усъвършенстване на политиките ѝ за управление на риска.


За да избегне нарушаване на конкуренцията вследствие от предоставянето на държавната помощ, България изиска спазването на условия и ограничения по време на преструктурирането: ПИБ няма да изплаща дивиденти, да предприема рискови търговски дейности и придобивания.


Независим попечител ще осъществява мониторинг на прилагането на плана за преструктуриране на банката и редовно ще предоставя доклади на Европейската комисия.

Коментари (51)
  1. Подредба: Сортирай
  1. 1
    ****

    Този коментар е изтрит, защото съдържа информация, която може да бъде санкционирана по Закона за кредитните институции, предвиждащ глоби за разпространяване на невярна информация или обстоятелства за банка, с което се уронват доброто име на банката и доверието към нея.

  2. 2 Профил на hodounski
    hodounski
    Рейтинг: 3257 Неутрално

    По какви критерии се избира на коя банка да се даде държ. помощ и коя да фалира? КОЙ казва? Или зависи от това къде са парите на 10?

  3. 3 Профил на 123
    123
    Рейтинг: 524 Неутрално

    Добра далавера се спретна с цялата тая схема.
    Не случайно, по времето на БСП и голяма част от останалите агенти от ДС (Атака и ДПС).
    В последното Народно събрание нямаше НИТО ЕДНА партия, която да няма в себе си агенти на ДС.

    Ето го и резултатът. Налице.

    Kолко българи са нужни, за да завинтят една крушка? Трима. Един, който да я смени и двама, които да спорят колко старата е била по-добра.
  4. 4 Профил на Toni Tonev
    Toni Tonev
    Рейтинг: 241 Неутрално

    Прочетете статията преди да коментирате. (към горните трима)

  5. 5 Профил на V.Iliev
    V.Iliev
    Рейтинг: 466 Неутрално

    [quote#2:"Трябва съдебна реформа"]По какви критерии се избира на коя банка да се даде държ. помощ и коя да фалира? КОЙ казва? Или зависи от това къде са парите на 10? [/quote]
    Задаваш отговори...

  6. 6 Профил на telqk
    telqk
    Рейтинг: 2041 Неутрално

    До коментар [#4] от "tonev9":

    Не само я прочетохме но и си спомняме какво сподели др. Сергей Станишев, че от времето докато беше премиер до сега тази банка е спасяване 4(четири) пъти!

  7. 7 Профил на Longg
    Longg
    Рейтинг: 409 Весело
  8. 8 Профил на джендър NATO generals
    джендър NATO generals
    Рейтинг: 1124 Неутрално

    Имаше условия от Брюксел за тая държаван помощ, написани точно в тоя сайт! Едно от които беше-банката да не се рекламира, докато държавата я подпомага! Е, това ВЪОБЩЕ не се спазва! Медиите са ЗАЛЯТИ от реклами на ПИБ!
    Когато се подпомага банка-първо-трябва да е на по-висока цена от пазарната!Второ, при изряден банков надзор и БЕЗ кредити КЪМ СВЪРЗАНИ ЛИЦА! КОйто не са в мащабите на КТБ, но защо държавата ги спасява за 2-ри път за 5 години, когато те си отпускат кредити на свои офшорни дружества без дейност? За 60 млн € знам!

    Само от 2009 - 2012-та са "инвестирани" 8 милиарда евро във ВЕИ тролово производство на ток
  9. 9 Профил на dan1
    dan1
    Рейтинг: 413 Неутрално

    До коментар [#8] от "Съсел и други натикаха държавните пари в КТБ!":

    Не е имало изискване банката да не се рекламира. трябваше в рекламите да не се позовават на държавната помощ (като че ли някой щеше да го направи)

  10. 10 Профил на hodounski
    hodounski
    Рейтинг: 3257 Неутрално

    До коментар [#8] от "Съсел и други натикаха държавните пари в КТБ!":

    Рекламите им са толкова малоумни ,че са направо антиреклама.

  11. 11 Профил на rexos
    rexos
    Рейтинг: 466 Неутрално

    Браво на ЕК показа, че за нищо не става. ЦРУ още преди години си беше казало (благодарение на изтеклата информация) кои банки са гнили в България, тази беше една от тях. А ние продължаваме да наливаме, наливаме... така беше и с КТБ и резултатът е на лице.

  12. 12
    ****

    Този коментар е изтрит, защото съдържа информация, която може да бъде санкционирана по Закона за кредитните институции, предвиждащ глоби за разпространяване на невярна информация или обстоятелства за банка, с което се уронват доброто име на банката и доверието към нея.

  13. 13 Профил на keen
    keen
    Рейтинг: 965 Неутрално

    [quote#4:"tonev9"]Прочетете статията преди да коментирате. [/quote]
    Статията казва и някои неща, които не са буквално написани в нея. Първите три коментара са по-директни в това отношение.

    #КОЙ предложи Пеевски за главен прокурор?
  14. 14 Профил на джендър NATO generals
    джендър NATO generals
    Рейтинг: 1124 Неутрално

    До коментар [#9] от "dan1":

    От Брюксел са настояли и държавната помощ да не се ползва за рекламни цели за привличане на клиенти, за да не се нарушат правилата на конкуренцията, отбелязва "Капитал".

    ЕК огласи писмото, с което разреши държавна помощ за банките
    Срещу получените 1.2 млрд. лв. ПИБ излиза с план за преструктуриране до края на август
    15:31 | 13.08.2014

    http://www.mediapool.bg/sreshtu-poluchenite-12-mlrd-lv-pib-izliza-s-plan-za-prestrukturirane-do-kraya-na-avgust-news223665.html

    Само от 2009 - 2012-та са "инвестирани" 8 милиарда евро във ВЕИ тролово производство на ток
  15. 15 Профил на mitko11
    mitko11
    Рейтинг: 1913 Неутрално

    До коментар [#2] от "Трябва съдебна реформа":

    "За кучета и котки може, за ПРАСЕТА/и майките им/ не може..."

    Генерал Сандокан с двата МИГ-а
  16. 16 Профил на NicK
    NicK
    Рейтинг: 562 Любопитно

    Ликвидна помощ за 18 месеца!?!?!?! - няма да бързате да се преструктурирате ей....

    Да разкараме статуквото - ГЕРБ, АБВ, ДПС, БСП, ПФ, за да остане държава в България!
  17. 17 Профил на Н. Колев
    Н. Колев
    Рейтинг: 473 Неутрално

    Банка, оцеляла след две целенасочени атаки през последните години (и двата пъти от групи, нямащи нищо общо с рационалното мислене, прагматизма, финансите и бизнеса), заслужава уважението и симпатията ми.
    Би било жалко най-комфортната за работа (по моя вкус) банка да се съсипе заради неприятния си иначе за някои собственик.

  18. 18 Профил на loreth
    loreth
    Рейтинг: 413 Весело

    [quote#6:"telqk"] ...какво сподели др. Сергей Станишев,[/quote]

    Ти пък си намерил най-достоверния информационен източник...

    Относно питащите защо ПИБ... ами клиентите на други банки не получиха смс-и с оронваща доверието им като клиенти информация... тогава щяхме да я втасаме хептен де

    Според мен ситуацията наистина бе кризисна и в този случай, реакцията на властите е правилна.

  19. 19 Профил на dan1
    dan1
    Рейтинг: 413 Неутрално

    До коментар [#14] от "Съсел и други натикаха държавните пари в КТБ!":

    http://ec.europa.eu/competition/state_aid/cases/253354/253354_1570224_113_2.pdf

    т .29

    Иначе това което си цитирал не е тотална забрана за реклама, а забрана за реклама, платена от държавните пари (като че ли някой ги бележи банкнота по банкнота)

  20. 20 Профил на dan1
    dan1
    Рейтинг: 413 Неутрално

    До коментар [#17] от "Н. Колев":
    И двата пъти с помощта на държавата!

  21. 21 Профил на tochka87
    tochka87
    Рейтинг: 409 Неутрално

    До коментар [#2] от "Трябва съдебна реформа":

    По одобрени от Европейската комисия правила. Когато една банка (в случая КТБ) не отговаря и на европейските критерии за отпускане на държавна подкрепа, то няма как да я получи. В КТБ има капиталов проблем, тоест Цветан Василев е източвал парите на вложителите за да придобива скъпи имоти в чужбина.

  22. 22
    ****

    Този коментар е изтрит, защото съдържа информация, която може да бъде санкционирана по Закона за кредитните институции, предвиждащ глоби за разпространяване на невярна информация или обстоятелства за банка, с което се уронват доброто име на банката и доверието към нея.

  23. 23 Профил на Vladimir Karolev
    Vladimir Karolev
    Рейтинг: 1441 Неутрално

    [quote#8:"Съсел и други натикаха държавните пари в КТБ!"]Едно от които беше-банката да не се рекламира, докато държавата я подпомага! [/quote]

    Условието е банката да не рекламира държавната помощ. Моля ви, четете документите в оригинал.

    Governments never learn. Only people learn.
  24. 24 Профил на tmax500
    tmax500
    Рейтинг: 430 Неутрално

    До коментар [#16] от "NicK":

    В цяла Европа подобна ликвидна подкрепа се предоставя за срок от 3 години (36 месеца) до 5 години (60 месеца), така че тези 18 месеца са доста приемлив срок.

  25. 25 Профил на deep_water
    deep_water
    Рейтинг: 237 Гневно

    Да не забравяме, че атаката към ПИБ беше последваща на проблема с КТБ!

    Така, че не виждам защо сравнявате двете банки!

  26. 26 Профил на Дразнител
    Дразнител
    Рейтинг: 700 Неутрално

    Ами преди това КТБ си беше добре ликвидна докато държавата държеше там огромни средства. ПИБ е доста по-сериозна банка, но и те имат доста съмнителни практики. Някой в крайна сметка даде ли обяснения по тази тема:

    http://e-vestnik.bg/12122

    А също и за тази случка:

    http://www.mediapool.bg/prokuraturata-razsledva-krediti-za-46-mln-evro-otpusnati-ot-pib-bez-elementarna-proverka-news217349.html

    Защо "Титаник", а не "Аврора" ?!
  27. 27
    ****

    Този коментар е изтрит, защото съдържа информация, която може да бъде санкционирана по Закона за кредитните институции, предвиждащ глоби за разпространяване на невярна информация или обстоятелства за банка, с което се уронват доброто име на банката и доверието към нея.

  28. 28 Профил на dan1
    dan1
    Рейтинг: 413 Неутрално

    До коментар [#24] от "tmax500":

    Къде го видяхте това за 3-5 години ликвидна подкрепа. И коментиралият преди теб това твърди, а аз никъде не съм го виждал. Виждал съм за Словения - 6 месеца и за България 5 месеца, а сега удължен на 18.
    И не ме препращайте към Базел3, Регламент 575 и др. - конкретен текст ако може.

  29. 29 Профил на NicK
    NicK
    Рейтинг: 562 Весело

    До коментар [#28] от "dan1":

    Защо трябва да го е видял някъде - звучи добре и точка, колко от четящите ще се поинтересуват да проверят достоверно ли е твърдението му?

    Да разкараме статуквото - ГЕРБ, АБВ, ДПС, БСП, ПФ, за да остане държава в България!
  30. 30 Профил на tmax500
    tmax500
    Рейтинг: 430 Неутрално

    До коментар [#28] от "dan1":

    Dan1, достатъчно е да видиш в google, че от 2008 г. насам редица банки в цял свят и Европа са получили ликвидна подкрепа, която е за упоменатия срок от 3 до 5 години. Искаш конкретни примери за банки в еврозоната ли - ами виж например HSBC, Unicredit, Intesa Sanpaolo, Danske Bank и BBVA. Имаше и няколко унгарски банки, които получиха подобна подкрепа през 2010 г. и т.н.

  31. 31 Профил на dedo pepo
    dedo pepo
    Рейтинг: 1329 Неутрално
  32. 32 Профил на dan1
    dan1
    Рейтинг: 413 Неутрално

    До коментар [#30] от "tmax500":

    Пуснах google-то и ми излезе коментара на онзи пич от Bain, който предполагам че се подвизава из ПИБ, та ако може конкретен текст (линк). Не се заяждам - просто търся инфо

  33. 33 Профил на Делян (delian) Делчев
    Делян (delian) Делчев
    Рейтинг: 1730 Неутрално

    До коментар [#9] от "dan1":

    Не, трябваше да не се използва държавната помощ за рекламиране. Това бе изискването на олекотеното решение (в смисъл забранено е рекламирането, но за ПИБ бе направена отстъпка, поради тогавашното твърдение на правителството за краткосрочна помощ от 5 месеца за временен ликвиден проблем. При такова положение, ЕК приема че нормалната практика на банката не трябва да бъде променена. Е, сега се оказва че помощта не е толкова краткосрочна, но миналото си е минало). ПИБ се оправдаха, че се рекламират, от цитирам (и се подхилвам) "предварително подготвен рекламен резерв за такива случаи" и не ползват държавната помощ

  34. 34 Профил на Делян (delian) Делчев
    Делян (delian) Делчев
    Рейтинг: 1730 Неутрално

    До коментар [#19] от "dan1":

    Когато държавната ликвидна подкрепа е равностойна на цялата краткосрочна ликвидност на банката, по дефиниция всеки лев платен от банката е от държавната подкрепа. За това чети оправданието на ПИБ за тайният подготвен за целта резерв

  35. 35 Профил на Делян (delian) Делчев
    Делян (delian) Делчев
    Рейтинг: 1730 Неутрално

    До коментар [#23] от "vladimirkarolev":

    Цитирам, прочети обаче последното изречение:
    "29. The Commission notes that the commitment on advertising is narrower than those it usually seeks in relation to State aid to banks. Rather than a complete prohibition on advertising State aid by the beneficiaries, it is limited to a ban on advertising referring to State support by the beneficiaries of the scheme for the purpose of
    acquiring new clients and business. However, in the context of a possible bank run on credit institutions in Bulgaria, it is appropriate to allow banks to reassure their depositors. If such circumstances were not present, that degree of freedom could not be permitted; if such a situation were not present, the standard ban on advertising
    would be sought for the scheme to considered compatible. Moreover, the form of the scheme (liquidity, rather than a guarantee) means that any State aid advertising will be relatively limited in the degree that it distorts competition. Finally, the Commission takes positive note of the commitment to prevent beneficiaries from
    employing any aggressive commercial strategies which would not take place without the support of scheme, which ensures that the narrower scope of the ban will not lead to disproportionate distortions of competition."

  36. 36 Профил на Делян (delian) Делчев
    Делян (delian) Делчев
    Рейтинг: 1730 Неутрално

    До коментар [#30] от "tmax500":

    Всеки случай се разглежда по отделно. Някой банки са получавали подкрепа по 5 години, други са били фалирани на мига, трети получили подкрепа и разделяни и тежко реструктурирани. Нищо от това обаче не е принцип, нито генерално правило, така че не става за референция.
    Тук важният момент е, че правителството Орешарски е поискало краткосрочна подкрепа, защото е заявило, че проблемът е краткосрочен. В резултат на това, е и получило редица отстъпки от стандартните правила.
    Сега правителството иска удължаване на подкрепата, в което няма нищо принципно лошо, освен пропадането на твърдението, че имаме краткосрочен проблем. В противен случай, банката можеше да опита да набере тези стредства на свободният пазар, а държавата нямаше да изпада днес в процедура на свръх дефицит

  37. 37 Профил на tmax500
    tmax500
    Рейтинг: 430 Неутрално

    До коментар [#32] от "dan1":

    Дан, ето още малко информация на агенция Bloomberg:
    през септември четирите най-големи италиански банки получиха ликвидна подкрепа в размер около 27 млрд. евро от Европейската централна банка (ЕЦБ) по време на първия аукцион за евтини пари, който беше насочен към стимулиране на кредитната активност сред домакинствата и фирмите. Най-голямата банка в Италия - UniCredit, поиска 7 млрд. евро, което представлява вид ликвидна подкрепа.
    Друга италианска банка - Banca Monte dei Paschi di Siena, ще поиска сумата от 3 млрд. евро. Втората по големина в Италия банка Intesa Sanpaolo планира да се възползва от подкрепа в размер на 13 млрд. евро от TLTROs.
    Ликвидната подкрепа, известна като Целенасочени дългосрочни операции по рефинансиране (TLTROs), са част от историческите мерки на ЕЦБ,
    насочени към съживяването на растежа и търсенето на кредит за малките и средни предприятия. Предишните инжекции на ЕЦБ чрез дългосрочни операции през 2011 г. и 2012 г. обаче не съумяха да стимулират кредитирането.
    За да получат подкрепата италианските банки трябва да предоставят данни за кредитните си портфейли към техните национални централни банки, като крайния срок изтича днес.
    Очаква се от ЕЦБ да предоставят ликвидната подкрепа към 4-те италиански банки при рекордно нисък лихвен процент, формиран от основния лихвен процент плюс 10 базисни пункта, което означава осигуряване на ликвиден ресурс срещу лихва от едва 0.25%.

  38. 38 Профил на tmax500
    tmax500
    Рейтинг: 430 Неутрално

    Китайската народна банка потвърди, че е вляла над 126 милиарда долара в банковата система в Китай през септември и октомври 2014, предаде Ивон Ман от Bloomberg. Парите са получени от банките в страната чрез нов инструмент въведен от Китайската централна банка през септември – средносрочното кредитно улеснение (MLF). Заемите са за срок от 3 години, а лихвата за кредитните институции, които са се възползвали, е 3.5%.

  39. 39 Профил на dan1
    dan1
    Рейтинг: 413 Неутрално

    [quote#37:"tmax500"]насочени към съживяването на растежа и търсенето на кредит за малките и средни предприятия[/quote]
    За такава ликвидна подкрепа на ПИБ ли е ставало дума? Аз си мислех, че е краткосрочна подкрепа срещу паниката, породена от криминални атаки срещу банката и че ПИБ се е справила почти сама, а то ставало дума за подкрепа на кредитирането на малки и средни предприятия, както и [quote#37:"tmax500"] стимулиране на кредитната активност сред домакинствата и фирмите[/quote]
    И къде се вижда срока?

  40. 40 Профил на Тsonkooo
    Тsonkooo
    Рейтинг: 1569 Неутрално

    Откриваш си банка, източваш я и държавата изплаща на вложителите. За банки винаги се намират пари в бюджета, ако няма се тегли кредит. Това не беше ли настоящата банка на Пеевски?!

  41. 41 Профил на Велков
    Велков
    Рейтинг: 3668 Неутрално

    До коментар [#23] от "vladimirkarolev":

    Прав си Владо!

  42. 42 Профил на Free person
    Free person
    Рейтинг: 753 Неутрално

    БНБ постъпи избирателно - тя помогна на ПИБ,а унищожи КТБ.

    Tony
  43. 43 Профил на todorus
    todorus
    Рейтинг: 299 Неутрално

    Ей някои хора няма да признаят фактите и това си е. Европейската Комисия няколко пъти препотвърди, включително и днес в официалното си изявление, че реален проблем с банката няма, ама кой ти слуша.

  44. 44 Профил на marto76
    marto76
    Рейтинг: 237 Неутрално

    До коментар [#42] от "Free person":

    БНБ помогна на ПИБ, защото ПИБ имаше само нужда от ликвидна подкрепа. Докато при КТБ ситуацията беше различна - ще се опитам отново да ти го обясня простичко, за да го разбереш:
    1. Самото ръководство на КТБ поиска изрично от БНБ - да поставят банката на Цецо Василев под специален надзор. За разлика от КТБ - ПИБ се справи със собствени усилия и нейните собственици не поискаха специален надзор, защото имат топки.
    2. При КТБ имаше капиталов проблем, тоест капитала на банката беше станал с отрицателен знак отпред, вследствие на бездействието на Цветан Гунев.
    Схвана ли основните неща?

  45. 45 Профил на evolutionary
    evolutionary
    Рейтинг: 237 Неутрално

    Комисията установи, че ликвидната подкрепа за ПИБ е свързана с последиците за пазара от ликвидната криза, която настъпи в България през юни и юли 2014 г., а не се дължат на структурен проблем в банката. От това по-ясно аз не виждам как може да се опише ситуацията около ПИБ.

  46. 46 Профил на Григор Лилов
    Григор Лилов
    Рейтинг: 982 Неутрално

    До коментар [#24] от "tmax500":

    Да не забравяме, че помощта беше отпусната до 28 ноември, а впроследствие се трансформира до средата на 2016 г. Засега.... ПИБ има добро обслужване, но досега два пъти е спасявана. Освен това е известна с маса кредити към свързани лица и схеми с подставени лица - същите по вид, които се въртяха в Корпоративна.
    Да се сетим например за онзи беден младеж Варадинов, който получи кредит ей така, на голото доверие заем от десетки и десетки милиони евро, за да закупи Кремиковци. И въпреки многобройни публикации и нарушението на правилата за голяма експозиция банковият надзор на БНБ се разсея за случилото се - също като при Корпоративна.
    ПИБ е известна и собствениците си. Не защото единият от тях е племенник на Тодор Живков, но с това, че двамата собственика досега са фалирали скандално вече две банки, за едната от които (Агробизнесбанк) съдът се произнесе в мотивите си, че от самото си създаване е работила като финансова пирамида. А когато става дума за банки и пари, такива факти за репутацията са от особено значение.

  47. 47 Профил на Григор Лилов
    Григор Лилов
    Рейтинг: 982 Неутрално

    И последно - изискан е план за преструктуриране! Тук е пълно с неграмотни люди, които въобще не разбират какво означава план за преструктуриране, слагане на надзорник отвън и защо такива действия са безкрайно далече от текущи проблеми с ликвидността.

  48. 48 Профил на drunk
    drunk
    Рейтинг: 466 Весело

    "Опитаха се да ни разделят"... нали правеха някакви сензационалистични реклами по телевизията, хахахах

  49. 49 Профил на drunk
    drunk
    Рейтинг: 466 Неутрално

    [quote#46:"pogled"]Да се сетим например за онзи беден младеж Варадинов, който получи кредит ей така, на голото доверие заем от десетки и десетки милиони евро, за да закупи Кремиковци.[/quote]
    Варнаджиев се казваше.

  50. 50 Профил на Григор Лилов
    Григор Лилов
    Рейтинг: 982 Неутрално

    До коментар [#49] от "drunk":

    Благодаря за корекцията за името. Точно така - подставеното лице - момъка Лъчезар Варнаджиев, беден като мишка, но извадил 59 млн. евро, взети назаем от ПИБ! Такъв огромен кредит нямаше дори и в КТБ.

  51. 51 Профил на 2.5
    2.5
    Рейтинг: 2447 Неутрално

    "Комисията установи, че изплащането на депозита в целия му размер би дестабилизрало ПИБ..."

    Ослепителен проблясък! Не се сещам за банка за която това да не се отнася...

    I Want To Believe




За да коментирате, е нужно да влезете в профила си или да се регистрирате.
С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK