Касиер на "Райфайзенбанк" бъркал в банкоматите "отвътре", залагал парите на хазарт

Касиер на "Райфайзенбанк" бъркал в банкоматите "отвътре", залагал парите на хазарт

© Надежда Чипева, Капитал



Бивш касиер на Райфазенбанк отива на съд за над 800 хиляди лева, отклонени от сметки на клиенти и от касовия оборот. Според разследващите той осъзнавал, че не е редно да взема от парите, за които трябвало да се грижи, и дори имал план как да върне взетите суми, но все не успявал да ги осигури... от хазарт.


Обвиняемият Момчил Тодоров бил назначен на длъжност касиер в "Райфайзенбанк България" ЕАД - Офис 1 Благоевград, през 2000 г. с трудов договор, а осем години по-късно бил преназначен на длъжност "отговорен касиер", е посочено в документите, внесени от окръжната прокуратура. Той успял да си изгради име на съвестен и добър служител и се ползвал с доверието на колегите и най-вече на регионалния мениджър.


Изненадата дошла след получен на 23.11.2010 г. сигнал за нарушения в касовата дейност. По това време Тодоров бил в платен годишен отпуск.




Проверяващите констатирали липси на банкоматите, обслужвани от въпросния офис, и присвоявания от депозитни сметки на клиенти на банката. Установени били липси и от наличните пари в касата на Тодоров.


За натрупани от 25.09.2008 г. до 18.11.2010 г. липси в банкоматите разследването стигнало до заключение, че те се дължали на взети от касиера суми в процеса на обслужване на АТМ устройствата. Общият сбор на присвоеното от банкоматите достигнал 405 000 лв. след ревизията на счетоводните документи.


От проверката на касовите операции се разбрало, че Тодоров е отклонявал средства и от сметките на определени клиенти. Това били основно сметки на негови близки и познати, а друг критерий за подбор били рядко обслужвани от титулярите си сметки, по които не е имало много движение.


Тодоров успял да отклони от сметките на 14 клиенти 119 878 евро и 173 274 лв., или общо 407 037.61 лв.


Тодоров не се явил на работа след края отпуската си на 29.11.2010 г, няколко дни по-късно обаче се свързал по телефон с един от колегите и му продиктувал сумите и депозитните сметки на клиенти на банката, които е присвоил, както и на чие име трябвало да бъдат върнати конкретните суми.


В огнеупорната каса под негово разпореждане бил намерен лист с изписани имена и посочени суми срещу тях.


В хода на досъдебното производство било установено, че изнасянето на парите от банковия офис е ставало най-често чрез подготвяне на пачки в касовото помещение и поставянето им в полиетиленова торбичка.


По време на разследването било установено също, че бившият касиер се увличал по хазартни игри, като правел залози в игрите "Еврофутбол" и "Тото". Стигал до еднократни залози на 15 000 лв. Надявал се, че като получи голяма печалба, с част от нея ще възстанови парите на банката.


Осъзнавал, че не е редно да взема от парите, за които трябвало да се грижи, да ги пази и управлява, че трябвало да преустанови тези си действия, но натрупаните значителни дефицити били в твърде големи размери, които той нямал възможност да погаси без голяма печалба от хазарта, е записано в изводите на разследващите обвинители.


За известно време Тодоров се укривал и бил издирван с Европейска заповед за арест. На 9.04.2014 г. бил задържан в Швейцария и предаден на българското правосъдие.


Внесеният обвинителен акт срещу Момчил Тодоров е за длъжностно присвояване в големи размери, информират от апелативната прокуратура (конкретните престъпления, за които ще отговаря, са квалифицирани в чл. 203, ал. 1 вр. чл. 201; по чл. 203, ал. 1, вр. чл. 202, ал. 1, т. 1, вр. чл. 201, вр. чл. 308, ал. 1, вр. чл. 316, ал. 1 вр. чл. 308, ал. 1, вр. чл. 26, ал. 1 и по чл. 201 от Наказателния кодекс).


Първоначално на Тодоров е наложена мярка "задържане под стража", но по-късно е била изменена в "парична гаранция" 10 хиляди лв.

Коментари (42)
  1. Подредба: Сортирай
  1. 1 Профил на EU defender
    EU defender
    Рейтинг: 1054 Неутрално

    "От проверката на касовите операции се разбрало, че Тодоров е отклонявал средства и от сметките на определени клиенти. Това били основно сметки на негови близки и познати"

    Нагъл тип.

    The best way to predict the future is to invent it.
  2. 2 Профил на zidane
    zidane
    Рейтинг: 736 Весело

    буахаха, всичко е ясно, ама що хазарт?
    не можа ли през свата да отвори една популярна каса в града или околностите?

  3. 3 Профил на vassilun
    vassilun
    Рейтинг: 4767 Любопитно

    Не разбирам как всеоще има хора, които се надяват да спечелят от хазарт!?

  4. 4 Профил на Beyond
    Beyond
    Рейтинг: 1155 Любопитно

    Системата за контрол е просто супер! Куче влачи рейс.

    TAKE THE RED PILL!
  5. 5 Профил на angevins
    angevins
    Рейтинг: 746 Неутрално

    Ако ги беше инвестирал или търгувал със злато и валута щеше и на печалба да бъде и да си ги върне тия

    ...ЕвОлЮцИЯ а Не РеВоЛюЦиЯ...
  6. 6 Профил на Norie
    Norie
    Рейтинг: 468 Неутрално

    До коментар [#2] от "zidane":

    хйахахахаха :Д :Д :Д Този горкият поне да ги беше откраднал..

  7. 7 Профил на edin drugii
    edin drugii
    Рейтинг: 2431 Неутрално

    ще полежи няколко години ,ако изобщо го осъдят и като оня дето измъкна 8 милиона ще го пуснат по живо ,по здраво да си ги харчи

  8. 8 Профил на dimov_a
    dimov_a
    Рейтинг: 237 Неутрално

    Почти всяка банкова операция изисква "оторизация", т.е. друг служител да провери операцията и на практика да разреши извършването и. Явно целия клон са работили на "юнашко доверие". Няма как колегите му да не са подозирали или направо знаели за случващото се. В тази работа не е въпроса дали ще те хванат, а кога? Колкото по -късно толкова по зле.

  9. 9 Профил на Роси
    Роси
    Рейтинг: 8551 Неутрално

    Ами, бъркал е в меда и си облизал пръстите.

  10. 10 Профил на пустиняк
    пустиняк
    Рейтинг: 647 Неутрално

    Жалко за човека! Хазарта си е болест... Сега ще има да връща дългове цял живот!

    Чайка - вожд и учител на Цацаров & Гешев. Не съм ЗА пРезидента а ПРОТИВ мафията и беззаконието да управляват в България!
  11. 11 Профил на Yotce
    Yotce
    Рейтинг: 1535 Неутрално

    Гаранция 10000 лева... И тях ли ще ги "щипне" от нечия сметка?

    Публикувано през m.dnevnik.bg

  12. 12 Профил на Иван Петров
    Иван Петров
    Рейтинг: 620 Неутрално

    Класика - краде от банката, за да храни букмейкърите!

  13. 13 Профил на daam
    daam
    Рейтинг: 1302 Неутрално

    "Според разследващите той осъзнавал, че не е редно да взема от парите, за които трябвало да се грижи"

    Хехе
    Оставам с впечатление, че е хванат случайно и е много вероятно да има още доста такива касиери

  14. 14 Профил на convince
    convince
    Рейтинг: 1326 Неутрално

    КЪФ ХАЗАРТ, копал ги е нейде с найлоновите торбички, кът излее си ги харчи!

  15. 15 Профил на stedim
    stedim
    Рейтинг: 2314 Неутрално

    Този ще си плати за дяволъка.

  16. 16 Профил на marker
    marker
    Рейтинг: 721 Весело

    Обвиняват го за присвояване на над 800 хиляди лева!! а го пускат под гаранция от 10 хиляди?!
    Уникална държава!
    Уникална съдебна система!

  17. 17 Профил на convince
    convince
    Рейтинг: 1326 Неутрално

    До коментар [#16] от "marker":

    800 000, а други се изпотрепаа за две - три...!!!

  18. 18 Профил на convince
    convince
    Рейтинг: 1326 Неутрално

    До коментар [#15] от "stedim":

    НЕ! Няма!

  19. 19 Профил на chichka
    chichka
    Рейтинг: 2358 Неутрално

    " бил задържан в Швейцария и предаден на българското правосъдие."
    Мдааа, когато Цацароцирка поиска както трябва, швейцарците съдействат. А за Бисеров защо не поиска както трябва?

    Русия- проказата на планетата Земя.
  20. 20 Профил на rainmaker
    rainmaker
    Рейтинг: 237 Неутрално

    Да беше ги развъртял по финансовите пазари или поне в някой букмейкър с по-малък марж.

  21. 21 Профил на malart
    malart
    Рейтинг: 829 Неутрално

    Хазартът ще става все по-голям проблем в България. Продават се хазартни продукти дори на малолетни и всички си затварят очите. Това било игра и забавление. "20те брутни" спят блаженно. Прокуратората пък неграмотна или корумпирана. Само чичо The Scull потрива доволно ръце

    malart.blog.bg
  22. 22 Профил на Николов
    Николов
    Рейтинг: 587 Неутрално

    Тоя като Дякон Левски си записвал 'разходите'. Иначе евала - 8 години в Райфайзен да не те повишат ...изглежда съмнително

    Публикувано през m.dnevnik.bg

  23. 23 Профил на Чичкото
    Чичкото
    Рейтинг: 581 Любопитно

    До коментар [#8] от "dimov_a":

    Твърдението, че почти всяка операция изисква оторизация е невярно - определени операции над определени лимити. В някой банки тегленето до 5 хил. лв. е без оторизация, в други е до 3 хил. лв.

    В банките има хора които извършват подобно на това, което този е правил и е доказвано чрез детектор, че колегите му са си нямали идея. Обикновен банков служител надали може да излъже детектора.

    Когато един смешник забавлява народа, това е комедия. Когато същият този смешни води народа - трагедия.
  24. 24 Профил на Димитър Нешев
    Димитър Нешев
    Рейтинг: 422 Неутрално

    Много ми е интересно какви са последиците за управителя на клона, регионалния и главния касиер на Райфа!

    Публикувано през m.dnevnik.bg

  25. 25 Профил на shileto
    shileto
    Рейтинг: 1154 Весело

    Човека взе парите и каза ще видим

  26. 26 Профил на vloti
    vloti
    Рейтинг: 667 Неутрално

    В банките и застрахователните дружества стават големи измами. Тоя случай въобще не е изключение.

    Публикувано през m.dnevnik.bg

  27. 27 Профил на rrn10393129
    rrn10393129
    Рейтинг: 374 Неутрално

    Който няма внедрен CyberArk - така ще да е,айде сега ИТ директорите веднага вън ,както и служителите по сигурност на банката.

  28. 28 Профил на blaserr93lrs2
    blaserr93lrs2
    Рейтинг: 480 Неутрално

    Райфайзен вече са си избили парите чрез "изгодни"кредити за балъци...
    Крадеш 800 хиляди,а гаранцията ти е.....10хиляди?!Произведено в България...

  29. 29 Профил на Tademan
    Tademan
    Рейтинг: 846 Неутрално

    Швейцарците го хващат, ние го пускаме срещу "смешна", според размера на откраднатото гаранция.

  30. 30 Профил на dimov_a
    dimov_a
    Рейтинг: 237 Неутрално

    До коментар [#23] от "Чичкото":

    Никои хора не са си свършили работата и са му се предоверили. Да не говорим, че вътрешния им одит явно не е стъпвал в този клон доста време. Правилата за касова дейност са, като устава в казармата. Писани са в практиката. Но трябва да се спазват. Тогава това е невъзможно да се случи. В конкретика не ми се влиза, но така изложено в статията изглежда, че клона е бил "разграден двор".

  31. 31 Профил на bj_int
    bj_int
    Рейтинг: 237 Неутрално

    колко "хубаво" е това, че ние клиентите на Райфайзен научаваме това с някакво си седем (7)годишно закъснение...

  32. 32 Профил на bj_int
    bj_int
    Рейтинг: 237 Неутрално

    ...и то само ако четем Дневник

  33. 33 Профил на subsonic
    subsonic
    Рейтинг: 656 Неутрално

    А в момента , колко ли други касиерчета хитреят с нашите пари.

  34. 34 Профил на Slick
    Slick
    Рейтинг: 466 Любопитно

    Е, това е България, усещането за безнаказаност вилнее свирепо

  35. 35 Профил на bat_plamen
    bat_plamen
    Рейтинг: 4514 Любопитно

    Този е голям тъпанар.Сега ще "опъва каиша" докато е жив!

  36. 36 Профил на За да останат ХОРА в България.
    За да останат ХОРА в България.
    Рейтинг: 753 Неутрално

    "парична гаранция" 10 хиляди лв. за присвоени 400 000 ( 40 пъти повече)..

    Ебаси съдебната , мошеническа , малоумна система.. Нали утре той ще е пример за нови подобни подвизи

    НЕМА ЛИ КОЙ Д АГО СПРЕ ТОВА БЕ!!

  37. 37 Профил на Mike
    Mike
    Рейтинг: 466 Неутрално

    До коментар [#16] от "marker":
    [quote#16:"marker"]Обвиняват го за присвояване на над 800 хиляди лева!! а го пускат под гаранция от 10 хиляди?!
    Уникална държава!
    Уникална съдебна система! [/quote]

    Леко става банално да се повтаря под всяка подобна новина, но явно на твърде много хора не им е ясна разликата:

    Паричната гаранция не е присъда! Тя е "мярка за неотклонение", което е архаичен юридически термин, означаващ просто средство, с което да се предотврати обвиняемия да не избяга. Вкарването в ареста ("задържане под стража" е такава мярка, домашния арест също, паричната гаранция също. Това не означава, че "го пускат", а обратно, означава, че всичко тепърва започва.

    Гаранцията от мярката за неотклонение между другото винаги се връща след приключване на делото - без значение дали е завършило с осъждане или оневиняване. Затова и се нарича гаранция.
    Ако присъдата се изразява в това да се платят пари, тогава се нарича глоба, а не гаранция.

    В никакъв случай не защитавам касиера, но такива изказвания са тролене на много повърхностно ниво...

  38. 38 Профил на 2.5
    2.5
    Рейтинг: 1635 Неутрално

    "От проверката на касовите операции се разбрало, че Тодоров е отклонявал средства и от сметките на определени клиенти. Това били основно сметки на негови близки и познати, а друг критерий за подбор били рядко обслужвани от титулярите си сметки, по които не е имало много движение."

    За колко ли подобни случаи не се пише и банките ги покриват?!

    I Want To Believe
  39. 39 Профил на xmm
    xmm
    Рейтинг: 1154 Весело

    До коментар [#38] от "2.50":

    По-скоро увеличават таксите и ние ги покриваме

  40. 40 Профил на 2.5
    2.5
    Рейтинг: 1635 Весело

    До коментар [#39] от "xmm":

    От това спасение няма!
    Поуката е, който иска да вазира да го прави с повече пари и за предпочитане в Сърбия!

    I Want To Believe
  41. 41 Профил на xmm
    xmm
    Рейтинг: 1154 Весело

    До коментар [#40] от "2.50":

    Офффф.....ма нямам банка зад гърба си.......ква Сърбия,кви 5 динара......

  42. 42 Профил на Лео
    Лео
    Рейтинг: 1209 Неутрално

    Явно самата банка не влачи достатачно такси и комисиони и най-фрапиращото - от необяснимо "случайно" блокиране на ПИН-кода, та и служителят й е решил да помогне, ама на едро...





За да коментирате, е нужно да влезете в профила си или да се регистрирате.
С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK