© Надежда Чипева, Капитал
Бивш касиер на Райфазенбанк отива на съд за над 800 хиляди лева, отклонени от сметки на клиенти и от касовия оборот. Според разследващите той осъзнавал, че не е редно да взема от парите, за които трябвало да се грижи, и дори имал план как да върне взетите суми, но все не успявал да ги осигури... от хазарт.
Обвиняемият Момчил Тодоров бил назначен на длъжност касиер в "Райфайзенбанк България" ЕАД - Офис 1 Благоевград, през 2000 г. с трудов договор, а осем години по-късно бил преназначен на длъжност "отговорен касиер", е посочено в документите, внесени от окръжната прокуратура. Той успял да си изгради име на съвестен и добър служител и се ползвал с доверието на колегите и най-вече на регионалния мениджър.
Изненадата дошла след получен на 23.11.2010 г. сигнал за нарушения в касовата дейност. По това време Тодоров бил в платен годишен отпуск.
Проверяващите констатирали липси на банкоматите, обслужвани от въпросния офис, и присвоявания от депозитни сметки на клиенти на банката. Установени били липси и от наличните пари в касата на Тодоров.
За натрупани от 25.09.2008 г. до 18.11.2010 г. липси в банкоматите разследването стигнало до заключение, че те се дължали на взети от касиера суми в процеса на обслужване на АТМ устройствата. Общият сбор на присвоеното от банкоматите достигнал 405 000 лв. след ревизията на счетоводните документи.
От проверката на касовите операции се разбрало, че Тодоров е отклонявал средства и от сметките на определени клиенти. Това били основно сметки на негови близки и познати, а друг критерий за подбор били рядко обслужвани от титулярите си сметки, по които не е имало много движение.
Тодоров успял да отклони от сметките на 14 клиенти 119 878 евро и 173 274 лв., или общо 407 037.61 лв.
Тодоров не се явил на работа след края отпуската си на 29.11.2010 г, няколко дни по-късно обаче се свързал по телефон с един от колегите и му продиктувал сумите и депозитните сметки на клиенти на банката, които е присвоил, както и на чие име трябвало да бъдат върнати конкретните суми.
В огнеупорната каса под негово разпореждане бил намерен лист с изписани имена и посочени суми срещу тях.
В хода на досъдебното производство било установено, че изнасянето на парите от банковия офис е ставало най-често чрез подготвяне на пачки в касовото помещение и поставянето им в полиетиленова торбичка.
По време на разследването било установено също, че бившият касиер се увличал по хазартни игри, като правел залози в игрите "Еврофутбол" и "Тото". Стигал до еднократни залози на 15 000 лв. Надявал се, че като получи голяма печалба, с част от нея ще възстанови парите на банката.
Осъзнавал, че не е редно да взема от парите, за които трябвало да се грижи, да ги пази и управлява, че трябвало да преустанови тези си действия, но натрупаните значителни дефицити били в твърде големи размери, които той нямал възможност да погаси без голяма печалба от хазарта, е записано в изводите на разследващите обвинители.
За известно време Тодоров се укривал и бил издирван с Европейска заповед за арест. На 9.04.2014 г. бил задържан в Швейцария и предаден на българското правосъдие.
Внесеният обвинителен акт срещу Момчил Тодоров е за длъжностно присвояване в големи размери, информират от апелативната прокуратура (конкретните престъпления, за които ще отговаря, са квалифицирани в чл. 203, ал. 1 вр. чл. 201; по чл. 203, ал. 1, вр. чл. 202, ал. 1, т. 1, вр. чл. 201, вр. чл. 308, ал. 1, вр. чл. 316, ал. 1 вр. чл. 308, ал. 1, вр. чл. 26, ал. 1 и по чл. 201 от Наказателния кодекс).
Първоначално на Тодоров е наложена мярка "задържане под стража", но по-късно е била изменена в "парична гаранция" 10 хиляди лв.
Специален проект
EU defender
Рейтинг: 1054 Неутрално"От проверката на касовите операции се разбрало, че Тодоров е отклонявал средства и от сметките на определени клиенти. Това били основно сметки на негови близки и познати"
The best way to predict the future is to invent it.Нагъл тип.
zidane
Рейтинг: 736 Веселобуахаха, всичко е ясно, ама що хазарт?
не можа ли през свата да отвори една популярна каса в града или околностите?
vassilun
Рейтинг: 4767 ЛюбопитноНе разбирам как всеоще има хора, които се надяват да спечелят от хазарт!?
Beyond
Рейтинг: 1155 ЛюбопитноСистемата за контрол е просто супер! Куче влачи рейс.
TAKE THE RED PILL!angevins
Рейтинг: 746 НеутралноАко ги беше инвестирал или търгувал със злато и валута щеше и на печалба да бъде и да си ги върне тия
...ЕвОлЮцИЯ а Не РеВоЛюЦиЯ...Norie
Рейтинг: 468 НеутралноДо коментар [#2] от "zidane":
хйахахахаха :Д :Д :Д Този горкият поне да ги беше откраднал..
edin drugii
Рейтинг: 2431 Неутралноще полежи няколко години ,ако изобщо го осъдят и като оня дето измъкна 8 милиона ще го пуснат по живо ,по здраво да си ги харчи
dimov_a
Рейтинг: 237 НеутралноПочти всяка банкова операция изисква "оторизация", т.е. друг служител да провери операцията и на практика да разреши извършването и. Явно целия клон са работили на "юнашко доверие". Няма как колегите му да не са подозирали или направо знаели за случващото се. В тази работа не е въпроса дали ще те хванат, а кога? Колкото по -късно толкова по зле.
Роси
Рейтинг: 8551 НеутралноАми, бъркал е в меда и си облизал пръстите.
пустиняк
Рейтинг: 647 НеутралноЖалко за човека! Хазарта си е болест... Сега ще има да връща дългове цял живот!
Чайка - вожд и учител на Цацаров & Гешев. Не съм ЗА пРезидента а ПРОТИВ мафията и беззаконието да управляват в България!Yotce
Рейтинг: 1535 НеутралноГаранция 10000 лева... И тях ли ще ги "щипне" от нечия сметка?
Публикувано през m.dnevnik.bg
Иван Петров
Рейтинг: 620 НеутралноКласика - краде от банката, за да храни букмейкърите!
daam
Рейтинг: 1302 Неутрално"Според разследващите той осъзнавал, че не е редно да взема от парите, за които трябвало да се грижи"
Хехе
Оставам с впечатление, че е хванат случайно и е много вероятно да има още доста такива касиери
convince
Рейтинг: 1326 НеутралноКЪФ ХАЗАРТ, копал ги е нейде с найлоновите торбички, кът излее си ги харчи!
stedim
Рейтинг: 2314 НеутралноТози ще си плати за дяволъка.
marker
Рейтинг: 721 ВеселоОбвиняват го за присвояване на над 800 хиляди лева!! а го пускат под гаранция от 10 хиляди?!
Уникална държава!
Уникална съдебна система!
convince
Рейтинг: 1326 НеутралноДо коментар [#16] от "marker":
800 000, а други се изпотрепаа за две - три...!!!
convince
Рейтинг: 1326 НеутралноДо коментар [#15] от "stedim":
НЕ! Няма!
chichka
Рейтинг: 2358 Неутрално" бил задържан в Швейцария и предаден на българското правосъдие."
Русия- проказата на планетата Земя.Мдааа, когато Цацароцирка поиска както трябва, швейцарците съдействат. А за Бисеров защо не поиска както трябва?
rainmaker
Рейтинг: 237 НеутралноДа беше ги развъртял по финансовите пазари или поне в някой букмейкър с по-малък марж.
malart
Рейтинг: 829 НеутралноХазартът ще става все по-голям проблем в България. Продават се хазартни продукти дори на малолетни и всички си затварят очите. Това било игра и забавление. "20те брутни" спят блаженно. Прокуратората пък неграмотна или корумпирана. Само чичо The Scull потрива доволно ръце
malart.blog.bgНиколов
Рейтинг: 587 НеутралноТоя като Дякон Левски си записвал 'разходите'. Иначе евала - 8 години в Райфайзен да не те повишат ...изглежда съмнително
Публикувано през m.dnevnik.bg
Чичкото
Рейтинг: 581 ЛюбопитноДо коментар [#8] от "dimov_a":
Когато един смешник забавлява народа, това е комедия. Когато същият този смешни води народа - трагедия.Твърдението, че почти всяка операция изисква оторизация е невярно - определени операции над определени лимити. В някой банки тегленето до 5 хил. лв. е без оторизация, в други е до 3 хил. лв.
В банките има хора които извършват подобно на това, което този е правил и е доказвано чрез детектор, че колегите му са си нямали идея. Обикновен банков служител надали може да излъже детектора.
Димитър Нешев
Рейтинг: 422 НеутралноМного ми е интересно какви са последиците за управителя на клона, регионалния и главния касиер на Райфа!
Публикувано през m.dnevnik.bg
shileto
Рейтинг: 1154 ВеселоЧовека взе парите и каза ще видим
vloti
Рейтинг: 667 НеутралноВ банките и застрахователните дружества стават големи измами. Тоя случай въобще не е изключение.
Публикувано през m.dnevnik.bg
rrn10393129
Рейтинг: 374 НеутралноКойто няма внедрен CyberArk - така ще да е,айде сега ИТ директорите веднага вън ,както и служителите по сигурност на банката.
blaserr93lrs2
Рейтинг: 480 НеутралноРайфайзен вече са си избили парите чрез "изгодни"кредити за балъци...
Крадеш 800 хиляди,а гаранцията ти е.....10хиляди?!Произведено в България...
Tademan
Рейтинг: 846 НеутралноШвейцарците го хващат, ние го пускаме срещу "смешна", според размера на откраднатото гаранция.
dimov_a
Рейтинг: 237 НеутралноДо коментар [#23] от "Чичкото":
Никои хора не са си свършили работата и са му се предоверили. Да не говорим, че вътрешния им одит явно не е стъпвал в този клон доста време. Правилата за касова дейност са, като устава в казармата. Писани са в практиката. Но трябва да се спазват. Тогава това е невъзможно да се случи. В конкретика не ми се влиза, но така изложено в статията изглежда, че клона е бил "разграден двор".
bj_int
Рейтинг: 237 Неутралноколко "хубаво" е това, че ние клиентите на Райфайзен научаваме това с някакво си седем (7)годишно закъснение...
bj_int
Рейтинг: 237 Неутрално...и то само ако четем Дневник
subsonic
Рейтинг: 656 НеутралноА в момента , колко ли други касиерчета хитреят с нашите пари.
Slick
Рейтинг: 466 ЛюбопитноЕ, това е България, усещането за безнаказаност вилнее свирепо
bat_plamen
Рейтинг: 4514 ЛюбопитноТози е голям тъпанар.Сега ще "опъва каиша" докато е жив!
За да останат ХОРА в България.
Рейтинг: 753 Неутрално"парична гаранция" 10 хиляди лв. за присвоени 400 000 ( 40 пъти повече)..
Ебаси съдебната , мошеническа , малоумна система.. Нали утре той ще е пример за нови подобни подвизи
НЕМА ЛИ КОЙ Д АГО СПРЕ ТОВА БЕ!!
Mike
Рейтинг: 466 НеутралноДо коментар [#16] от "marker":
е такава мярка, домашния арест също, паричната гаранция също. Това не означава, че "го пускат", а обратно, означава, че всичко тепърва започва.
[quote#16:"marker"]Обвиняват го за присвояване на над 800 хиляди лева!! а го пускат под гаранция от 10 хиляди?!
Уникална държава!
Уникална съдебна система! [/quote]
Леко става банално да се повтаря под всяка подобна новина, но явно на твърде много хора не им е ясна разликата:
Паричната гаранция не е присъда! Тя е "мярка за неотклонение", което е архаичен юридически термин, означаващ просто средство, с което да се предотврати обвиняемия да не избяга. Вкарването в ареста ("задържане под стража"
Гаранцията от мярката за неотклонение между другото винаги се връща след приключване на делото - без значение дали е завършило с осъждане или оневиняване. Затова и се нарича гаранция.
Ако присъдата се изразява в това да се платят пари, тогава се нарича глоба, а не гаранция.
В никакъв случай не защитавам касиера, но такива изказвания са тролене на много повърхностно ниво...
2.5
Рейтинг: 1635 Неутрално"От проверката на касовите операции се разбрало, че Тодоров е отклонявал средства и от сметките на определени клиенти. Това били основно сметки на негови близки и познати, а друг критерий за подбор били рядко обслужвани от титулярите си сметки, по които не е имало много движение."
I Want To BelieveЗа колко ли подобни случаи не се пише и банките ги покриват?!
xmm
Рейтинг: 1154 ВеселоДо коментар [#38] от "2.50":
По-скоро увеличават таксите и ние ги покриваме
2.5
Рейтинг: 1635 ВеселоДо коментар [#39] от "xmm":
I Want To BelieveОт това спасение няма!
Поуката е, който иска да вазира да го прави с повече пари и за предпочитане в Сърбия!
xmm
Рейтинг: 1154 ВеселоДо коментар [#40] от "2.50":
Офффф.....ма нямам банка зад гърба си.......ква Сърбия,кви 5 динара......
Лео
Рейтинг: 1209 НеутралноЯвно самата банка не влачи достатачно такси и комисиони и най-фрапиращото - от необяснимо "случайно" блокиране на ПИН-кода, та и служителят й е решил да помогне, ама на едро...