Банка или кооперация е била популярната каса на Пеков

/КСК/ Пеков-Популярна банка ще бъде разглеждана като кооперация или като банка. Защитата твърди, позовавайки се на съдебната регистрация, че т. нар. популярна банка е кооперация, която само в името си съдържа думата банка. Ощетените граждани обаче показаха в съда документите, получени при сключването на сделките за влог, на които е било написано само Пеков-Популярна банка. Те твърдят, че КСК пред Популярна банка Пеков е прибавено впоследствие. По процеса са конституирани 135 ищци, 4-ма от които са починали, докато са чакали 10 години делото да влезе в съда. Окръжният съдия Денчо Стоянов не прие гражданските искове да се разглеждат по настоящия наказателен процес. Мотивът му беше, че е трудно осъществимо 135-те ищци да присъстват задължително всеки път. Отсъствието само на един от тях ще бъде причина за отлагане на всяко поредно заседание на съда. Решението на съдията може да бъде обжалвано в 7-дневен срок в Бургаския апелативен съд. Най-бързо може да се стигне до присъда, ако ищците заведат паралелно граждански дела, в които да предявят финансовите си претенции към Пеков, коментираха юристи. Така, ако бъде признат за виновен в наказателния процес, обвиняемият автоматично ще трябва да удовлетвори завелите граждански дела ощетени вложители.Предмет на делото са близо 28 млн. лв. /неденоминирани/, които според прокуратурата са присвоени или безвъзвратно загубенивследствие на неизгодни сделки и престъпно нехайство от страна на обвиняемия бивш председател на КСК Пеков-Популярна банка. Причините, способствали за извършване на престъплението, са умишлено създаване на счетоводен хаос и стремеж за облагодетелстване, посочва прокуратурата в обвинителния акт. Преди време Пеков е събрал ужилените вложители и обещал да им изплати дължимите суми, ако не подадат искове срещу него в съда. Следствието обаче не му дало възможност да се разплати с кредиторите си по неясни причини, твърди самият Пеков. Той има чисто съдебно минало. На 16.05.1996 г. му е наложена мярка за неотклонение задържане под стража, от 2.10.1996 г. тя е трансформирана в домашен арест, а на 3.07.2003 г. е изменена в подписка. Едва тогава Пеков беше привлечен за обвиняем. На 12.01.2004 г. беше даден ход на делото, но то се отложи, тъй като беше поискана нова счетоводна експертиза заради смъртта на едно от вещите лица.Капанът с високия лихвен процентКСК Пеков-Популярна банка залага на изпитаната практика за печелене на клиенти, предлагайки висок лихвен процент по депозити. След откриването кооперацията бързо измества много банки в града по брой сключени сделки. Стартиралият непредвидимо добре бизнес на Румен Пеков го амбицира да разшири влиянието си на пазара и той разкрива клонове на предприятието си в Сливен и Царево. Усилено развива банкова по същността си дейност - приема пари на влог в левове и във валута, предоставя парични кредити.След две години работа извън закона през 1994 г. Румен Пеков завежда гражданско дело за неиздължен кредит срещу ЕТ Рустар-Стоян Русев. Районният съд в Бургас обаче отхвърля молбата за издаване на изпълнителен лист поради нищожност на сключения договор за кредит - КСК Пеков-Популярна банка няма лиценз от БНБ за сключване на банкови сделки. Решението на съда Пеков получава на 20.01.1994 г., но това не го спира - той сключва 1021 договора за влог. До 31.3.1996 г. общият размер на депозитите е 66 907 981 лв., от тях в лева са 41 829 9958, а левовата равностойност на валутата е 25 078 220 лв.Пропуските в закона - в услуга на защитатаПеков не прави никакви опити да внесе необходимите документи в Банков надзор на БНБ за получаване на лиценз, а необезпокояван извършва банкова дейност в нарушение на чл. 1, ал. 1 и 2 от ЗБКД, твърди Бургаската окръжна прокуратура.Тук обаче трябва да се спомене, че именно пропуските в законите и по-скоро липсата на синхрон между тях е препъникамъкът. По тогавашния Закон за банките и кредитната дейност Пеков е извършил нарушения, за които може да носи наказателна отговорност. Според Закона за кооперациите /ЗК/ обаче неговата кооперация, носеща в името си и думата банка, не извършвала нерегламентирани дейности. Това е основният пункт, на който залага защитата, защото той може да оневини Пеков напълно. Според съдебната регистрация КСК Пеков-Популярна банка е създадена именно по ЗК.Пет обвинения - 15 години затворВ делото са описани 104 сделки, за които са предявени 135 иска. Предмет на делото е времето 5.06 - 6.07.1995 г. За този един месец от влогове на граждани в условия на продължаващо престъпление Пеков е получил неправомерни доходи в размер на 5 680 132 лв. /неденоминирани/. Това обвинение е по чл. 252, ал. 2 от НК за извършване на банкова дейност без лиценз. Според прокуратурата деянието е извършено с пряк умисъл. В разрез със задълженията си като председател на кооперацията обвиняемият Пеков не е потърсил вземания на кооперацията от 17 031 430 лв. /към 1.12.1995 г./, осчетоводени по сметки Липси и начети, Доставчици по аванси, Съучастия, Подотчетни лица и Кредити. Това обвинение е по чл. 219, ал. 4 във връзка с ал. 3 за лошо стопанисване на имущество от длъжностно лице и необезпечаване на кредити.От служители на кооперацията Румен Пеков не е потърсил 1 562 942 лв. вземания за периода март 1993 г. - март 1996 г. Обвиняемият не се е възползвал от правото да се удовлетвори от всички сметки на кредитополучатели с невърнати суми по реда на служебното инкасо, включително и от средства по сметки в други банки. Визираният период е 31.5.1993 г. - декември 1996 г. Възможно било по свой избор председателят на КСК да покрие вземанията с всички обезщетения едновременно или само с едно от тях по избор, категорични са от прокуратурата. Става въпрос за 24 кредита на стойност 13 571 292 лв. За строителството на къмпинг Св. Наум до Царево КСК влага 1 138 000 лв. Само година по-късно - през 1995 г., кооперацията се отказва да строи и изплаща за демонтаж 61 660 лв., за които няма документ за разход. При проверка на 28.11.1995 г. е установено, че изоставеното имущество на кооперацията е разрушено и разграбено, а нанесените щети са за 1 199 600 лв.Третото обвинение е по чл. 202 за длъжностно присвояване чрез съзнателно сключване на неизгодна сделка. Става въпрос за неизгодно съучастие в Милица ООД-Бургас. За периода 1993-1994 г. КСК при дялово участие 45 000 лв. е извършила разходи за 2 819 785 лв., като са възстановени 1 756 843 лв. Неизгодно е и съучастието в България-Кубан ООД.Към Пеков е предявено обвинение и за длъжностно присвояване в свой интерес, за това, че съвместно със свои служители е продавал и купувал валута от финансова къща Промар Пекова и обменно бюро СД Пеков и фамилия, трансформирана по-късно в ЕТ Реми-Даниела Христова. Първата фирма е на сестрата на Пеков, а втората - на бившата му съпруга. Чрез тези сделки от разликите в курсовете Пеков е осигурявал приходи за фирмите за сметка на КСК, тъй като разликите се осчетоводявали като загуби на кооперацията. По този начин е присвоил 815 685 лв.През октомври 1995 г. са осчетоводени дълготрайни и краткотрайни активи на стойност 278 457 лв. От извършената инвентаризация от данъчните органи в наличност като имущество са признати 75 780 лв. Това означава, че обвиняемият е присвоил разликата от 202 977 лв.Общият размер на присвоените средства от Пеков възлизат на 1 637 349 лв., посочва прокуратурата в обвинителния акт.Последното, пето обвинение срещу Румен Пеков е за превишаване на правомощията му по чл. 282, ал. 2. Без съгласието на ОС на кооперацията той е купил женския футболен отбор Медия и го е включил в структурата на кооперацията. За него са похарчени 634 803 лв., които имат вредни последици за кооперацията.Максималната присъда, която може да получи Румен Пеков, ако бъде признат за виновен, е 15 години.НАЧАЛОТОУЧРЕДИТЕЛНОТО събрание за създаване на Кредитно-спестовна кооперация Пеков-Популярна банка с дялов капитал от 100 хил. лв. по Закона за кооперациите се е провело на 14.03.1993 г. 9 са лицата, регистрирани като учредители. Румен Пеков притежава 92 дяла, или 92 хил. лв., а останалите по 1 дял от 1000 лв. Предметът на дейност, вписан в регистъра на БОС, е кредитно-спестовна дейност във валута и в лева, покупка и продажба на ценни книжа, приемане на поръчителство и др. . Нова счетоводна експертиза отлага делото за пореден път

С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK