САЩ разбиха мрежа за виртуална валута, изпрала 6 млрд. долара

Прокурорът Прийт Пхарара от Ню Йорк разясни как е работела схемата.

© Mike Segar, Reuters

Прокурорът Прийт Пхарара от Ню Йорк разясни как е работела схемата.



Властите в САЩ обвиниха няколко души от базираната в Коста Рика организация Liberty Reserve в изграждане на система за пране на пари от престъпна дейност. Предполага се, че с помощта на т.нар. дигитална валута те са изпрали около 6 млрд. долара от измами с банкови карти, онлайн финансови пирамиди, детска порнография и др.


Liberty Reserve, създадена през 2006 г., е била любима банка на престъпния свят и е извършила близо 55 милиона операции, преди да бъде закрита по-рано този месец. Потребители на фирмата за базирана в интернет виртуална валута LR са били около 1 милион души от цял свят, като една пета от тях са били от САЩ, твърди прокуратурата.


Това е една от най-мащабните операции за пране на пари, разкривана от властите. Тя повдига и много сериозни въпроси за статута на виртуални разплащателни средства, които заобикалят традиционната финансова система.




Петима от обвинените са арестувани в петък в Испания, Коста Рика и САЩ, като ще се иска екстрадирането на задържаните в чужбина, включително основателят - бившият американски гражданин Артър Будовски и руския гражданин Владимир Катс.


С огласяването на обвиненията във вторник на практика за пръв път министерството на финансите на САЩ прилага срещу виртуална валута т.нар. Patriot Act от 2001 г., създаден за борба с тероризма, включително и с механизмите за финансирането му.


Това означава, че ще бъдат изключвани от финансовата система на САЩ всички американски финансови институции, извършващи дейност или притежаващи сметки в чуждестранни банки, извършвали трансфери с Liberty Reserve 


Досега са замразени 25 милиона долара и 45 банкови сметки по цял свят.


Схемата е покривала страни от цял свят.

© Mike Segar, Reuters

Схемата е покривала страни от цял свят.


Виртуалните валути, най-известна от които е bitcoin, все още заемат минимална част от глобалните транзакции, но някои интернет търговци се насочват към тях за разплащания на съвсем легална дейност.


В случая с фирмата от Коста Рика обаче според прокуратурата почти всички клиенти са били от подземния свят, като умишлено е позволявано да откриват сметките си анонимни и да не могат да бъдат проследявани.


Схемата е действала приблизително така: Открива се сметка в Liberty Reserve под фалшиво име (понякога просто "Хакери от Русия") и адрес. Собственикът прави превод в реална валута (например долари) към обменно бюро в Русия или Нигерия. В бюрото валутата се обръща в измислените LR, депозирани в банковата сметка в  Liberty Reserve. С преводи към друг собственик на LR сметка във фирмата човек може да си купи хакнати данни за кредитни карти или някаква друга стока. Продавачът от своя страна може да обърне своите LR в реална валута в одобрено от схемата чейндж бюро.


За операциите от Liberty Reserve удържали 1% такса плюс 75 цента на транзакция за прикриване данните на банковата сметка, което прави превода практически непроследим.


Същата компания вече е част от дело в САЩ, по което 8 души са обвинени в кражба на 45 милиона долара от банкомати в Ню Йорк чрез откраднати номера на банкови карти.


Liberty Reserve е привлякла вниманието на властите в Коста Рика през 2009 г., а на американските - през 2010 г., като в края на 2011 г. финансовото министерство на САЩ е отправило предупреждение да не се прави бизнес с фирмата.

Коментари (30)
  1. Подредба: Сортирай
  1. 1 Профил на Euronymous
    Euronymous
    Рейтинг: 925 Неутрално

    Струва ми се, че е станало с помощта на конкуренти

    Публикувано през m.dnevnik.bg

    From the depths of Norway , take out your crop pain and feel the true evil !
  2. 2 Профил на Чеша си езика
    Чеша си езика
    Рейтинг: 868 Неутрално

    Много сложна схема. При нас се краде къде, къде по лесно. Трябва само да си купиш цигански гласове на изборите и после цялата държава е твоя.

    Работя бързо, евтино и качествено. Можеш да избереш две от трите опции.
  3. 3 Профил на Вени Марковски
    Вени Марковски
    Рейтинг: 810 Весело

    [quote#2:"Чеша си езика"] Трябва само да си купиш цигански гласове на изборите и после цялата държава е твоя. [/quote]

    Нима? 5 % от населението решава изхода на изборите? Че какво правят останалите 95 %?

    Автор съм на статиите "Интернет трол" и "Атака Ad hominem" в БГ-Уикипедия. С други думи - номерата на троловете от този форум при мен не минават.
  4. 4 Профил на Pow
    Pow
    Рейтинг: 733 Неутрално

    Подготовка за опита за премахване на bitcoin-а. Хванало ги е страх, което значи, че Сатоши Накамото си е свършил добре работата

    Give a man a mask and he’ll tell you the truth
  5. 5 Профил на maugli
    maugli
    Рейтинг: 409 Неутрално

    Схемата с "Либърти Ризърв" беше известна и в България. Чувал съм за случаи как български бизнесмени са проявявали интерес към ЛР, защото била анонимна. Така че, не е новост, а ако се прочетат някои специализирани форуми ще се видят данни за схемата още от 2010-2011 г. Просто сега е ударена от щатските служби. Иначе като механизъм на извършване е интересна...наподобява частично на някои особено нашумели виртуални валути!

  6. 6 Профил на Pow
    Pow
    Рейтинг: 733 Неутрално

    [quote#5:"maugli"]наподобява частично на някои особено нашумели виртуални валути![/quote] +++

    Само че е доста по-сигурна в едно отношение. Bitcoin-а освен валута е и стока ( търгува се с цел спекулативна препродажба ) и това прави стойността и да се променя изключително бързо и се вляе от доста външни фактори, дори броят на tweet-овете за нея Транзакциите са малко бавни ( на мен ми е отнемало по 5 минути за потвърждаване туко що майнати сатошита ) и през това време цената може да падне или да се качи драстично. От тази гледна точка е малко несигурна - пращаш нещо за 1000 долара, към момента на пристигането може това нещо да струва 700 долара... Като има централна банка този момент може да се премахне, транзакциите да се забързат малко и пак да запазиш анонимния момент

    Give a man a mask and he’ll tell you the truth
  7. 7 Профил на danailov
    danailov
    Рейтинг: 1097 Любопитно

    Системи за пране на пари от престъпна и всякаква друга дейност колкото искаш, виртуалната валута май пречи с конкуренцията си и затова я нарочват - внимавайте, значи...., защото... Но ако се приложат същите мерките за проследяване на едни други пари от едни други корпорации, тогава колко ли милиарда ще изскочат - десетки, стотици или малко повече?

  8. 8 Профил на jelev_jelqzko
    jelev_jelqzko
    Рейтинг: 1097 Неутрално

    Чудех се как тъй щатите не се ударили виртуалните пари!Вече не се чудя ,но ефекта ще е обратен на този който преследват!тази война нямат шанс-просто силата не е на тяхна страна!

  9. 9 Профил на maugli
    maugli
    Рейтинг: 409 Неутрално

    До коментар [#6] от "Скарамуш": Казаното е вярно, затова използвах израза "частично наподобява", все пак биткойна има и търговска цел, може да бъде разглеждан от много страни и определено не е незаконен. Но това което прави ЛР е на моменти оттатък ръба на закона, имал съм някакъв допир с тях, чел съм детайлно правилата им - доста са забавни. Мисля си, ако ми остане време да направя схемата на ЛР и да я постна в нета, че като ги гледам чичковците от ФБР имат няква опростена схема на снимката

  10. 10 Профил на Pow
    Pow
    Рейтинг: 733 Неутрално

    [quote#9:"maugli"]
    [/quote]

    Ще е интересно да прочета

    Give a man a mask and he’ll tell you the truth
  11. 11 Профил на bludniq_sin
    bludniq_sin
    Рейтинг: 1352 Неутрално

    [quote#4:"Скарамуш"] Сатоши Накамото си е свършил добре работат[/quote]
    Кой е той?

    Лесно е - http://gramatika-bg.com/pravopis/koga-pishem-pi6em-i-i-koga-j.html
  12. 12 Профил на Pow
    Pow
    Рейтинг: 733 Неутрално

    [quote#11:"bludniq_sin"]Кой е той?
    [/quote]

    Създателят на Bitcoin - електронна, децентрализирана и напълно анимна валута, която доби много популярност последните месеци. Възможността да извършваш транзакции без посредник дава шанс за големи поразии ( има сайтове, в които можеш да си поръчаш ВСИЧКО, разбирай от оръжия до наркотици и да платиш с bitcoins ). Според мен това е една прелюдия към бъдещата валута - bitcoin-а може би няма да се задържи по ред причини, но дава много повод за размисъл

    Ето и от wikipedia
    "Satoshi Nakamoto is a pseudonym for the person or group of people who designed the original Bitcoin protocol in 2008 and launched the network in 2009. Except in connection with Bitcoin, no other links to this pseudonym have been found. Nakamoto was responsible for creating the majority of the Bitcoin software and was active in making modifications and posting technical information on the BitcoinTalk Forum.[9] Nakamoto's involvement does not appear to extend past mid-2010.[9]
    Investigations into the real identity of Satoshi Nakamoto have been attempted by The New Yorker and Fast Company. Fast Company's investigation brought up circumstantial evidence linking an encryption patent application filed by Neal King, Vladimir Oksman and Charles Bry on 15 August 2008, and the bitcoin.org domain name which was registered 72 hours later. The patent application (#20100042841) contained networking and encryption technologies similar to Bitcoin's. After textual analysis, the phrase "...computationally impractical to reverse" was found in both the patent application and bitcoin's whitepaper.[1] All three inventors explicitly denied being Satoshi Nakamoto.[43][44] In May 2013 Ted Nelson speculated that Japanese mathematician Shinichi Mochizuki is Satoshi Nakamoto.[45]
    In April 2011, Nakamoto communicated to a Bitcoin contributor saying he had “moved on to other things.”[46]"

    Give a man a mask and he’ll tell you the truth
  13. 13 Профил на gost22
    gost22
    Рейтинг: 1953 Любопитно

    Осигуриха си правилният прецедент, и скоро ще разкажат играта на всички виртуални конкуренти на федералният резерв. Представяте ли си, да допуснат световна валута, която да не е под контрола на политиците в нито една държава? Че те по-скоро ще приемат да сменят долара с юана и рублата...

    "Историята служи на българите, да не си взема поука от нея." ...Фра Дяволо. Жалко, но все още е факт...
  14. 14 Профил на ivanchoLA
    ivanchoLA
    Рейтинг: 1441 Весело

    До коментар [#13] от "gost22":

    Особено такава дето мафията и тн си изпира праите чисто и просто, като спонсорира шрестъпления и тн ...

    #notmypresidentAmericans strive for excellence, Europeans for mediocrity ... да не би цоциализъм играло, не би чудо видяло (c) ivanchoLA2012
  15. 15 Профил на Pow
    Pow
    Рейтинг: 733 Неутрално

    [quote#13:"gost22"]Представят ли си, да допуснат световна валута, която да не е под контрола на политиците в нито една държава?[/quote]

    Вече я има тая валута и набира популярност

    Give a man a mask and he’ll tell you the truth
  16. 16 Профил на gost22
    gost22
    Рейтинг: 1953 Неутрално

    До коментар [#15] от "Скарамуш":
    Знам я, и те я знаят, но очакваха да се срине сама, като предишните опити, ама сега се налага да вземат нещата под контрол. Ти представяш ли си, това като набере скорост (натрупа достатъчен обем за по-крупни, международни разплащания), как ще повлияе на останалите валути? Първо това с контрола — няма правителство, няма ембарго, няма международни спогодби, абе няма спиране, защото ще минава по пътеката на безплатната музика. Второ с нея можем да избягваме данъчните както си искаме, особено в областта на услугите. Трето, че е трудно-проследима, защото транзакциите не минават през банка (т.е. да може да се записват за целите на държавата и правосъдието). А това дава възможност на хората да са по-независими от политиците си, което не устройва последните (онези с АКТА и СОПА и другите държавни бухалки).
    Абе таралежчето-бебе (с меките бодлички) порасна и стана голям таралеж с твърди и остри бодли... та няма желаещи да го галят. Дано се окаже силно животно, че ще ни е нужно.

    "Историята служи на българите, да не си взема поука от нея." ...Фра Дяволо. Жалко, но все още е факт...
  17. 17 Профил на Pow
    Pow
    Рейтинг: 733 Неутрално

    Само дето специално за Bitcoin -а... Няма да се срине от инфлация, а по-скоро я очаква точно обратното Биткойните ще се "емитират" докато стигнат до определен брой.. Това значи точен брой на bitcoins, без да може да се издават нови ( така е замислена цялат валута). Съответно mining-а става все по-тежък и самата валута си повишава цената. Нещото, което щатите може би ще се опитат да направят е да изкупят всички bitcoins до които може да се доберат, което от своя страна ще им вдигне много, много цената. Пък и не се знае тоя кеш у кого точно ще попадне. Като цяло кутията на Пандора е отворена Очакват ни интересни времена

    Give a man a mask and he’ll tell you the truth
  18. 18 Профил на ivanchoLA
    ivanchoLA
    Рейтинг: 1441 Весело

    До коментар [#17] от "Скарамуш":

    Умре щом ФЕД ги е подгонил са умрели ... за разлика от Европа, финансовите регулации в САЩ се променят спрямо практиката тъи че тия са умрели ...

    #notmypresidentAmericans strive for excellence, Europeans for mediocrity ... да не би цоциализъм играло, не би чудо видяло (c) ivanchoLA2012
  19. 19 Профил на Pow
    Pow
    Рейтинг: 733 Неутрално

    [quote#18:"ivanchoLA"]
    [/quote]

    Добре, че е децентрализирана и работи със свой криптиран протокол. Ако беше една институция, или ако имаше един физически сървър - да я спрат. Но когато е p2p ще видят зор - и правно, и на практика

    Give a man a mask and he’ll tell you the truth
  20. 20 Профил на gost22
    gost22
    Рейтинг: 1953 Весело

    До коментар [#18] от "ivanchoLA":
    От такова подгонване, най-много да се пръкнат няколко "облачни офшорни валути". Като гледам колко време гонят хакерите, а пиратстването си се развива...

    "Историята служи на българите, да не си взема поука от нея." ...Фра Дяволо. Жалко, но все още е факт...
  21. 21 Профил на ivanchoLA
    ivanchoLA
    Рейтинг: 1441 Весело

    До коментар [#19] от "Скарамуш" и [#20] от "gost22":

    Спокоино цивилноито криптиране е лесно за ртазбиване от НСА ...

    #notmypresidentAmericans strive for excellence, Europeans for mediocrity ... да не би цоциализъм играло, не би чудо видяло (c) ivanchoLA2012
  22. 22 Профил на Pow
    Pow
    Рейтинг: 733 Неутрално

    [quote#21:"ivanchoLA"]Спокоино цивилноито криптиране е лесно за ртазбиване от НСА ...
    [/quote]

    Не е чак толкова лесно Доста сериозни хакери работят по този протокол и криптирането. Не знам дали си запознат с начина на работа на bitcoin и дали се интересуваш от криптографя и програмиране, но мога да те уверя, че анонимността на транзакциите е на много по-високо ниво повечето банкови системи. Освен това се ползва директна връзка между машините, с възможност за onion routing с ново криптиране за всяка следваща машина. Ако пък си държиш портфейла на една флашка с Tails може да се каже, че ще те хванат, но за куро.

    Ако си мислиш, че е лесна за разбиване хвърли едно око на https://en.bitcoin.it/wiki/Script При транзакция се ползва SHA-256(всъщност е двойно, защото се прави хаш от първия хаш, като чак след това се сайнва) и RIPEMD-160 за криптиране и secp256k1 за сайнване.

    Give a man a mask and he’ll tell you the truth
  23. 23 Профил на don balon Otnovo cenzuriran ot Sorosidnata Media
    don balon Otnovo cenzuriran ot Sorosidnata Media
    Рейтинг: 524 Неутрално

    Ключът към бараката се крие в изречението "...статута на виртуални разплащателни средства, които заобикалят традиционната финансова система."

    Ако заобикаляш традиционната система, т.е. поставяш под въпрос статуса куо, при който частни американски финансови институции доминират и контролират паричните потоци и капитали си перач. Същите операции правени от Чейс или Велс Фарго са абсолютно зконни.

    http://www.facebook.com/group.php?gid=2211217648
  24. 24 Профил на don balon Otnovo cenzuriran ot Sorosidnata Media
    don balon Otnovo cenzuriran ot Sorosidnata Media
    Рейтинг: 524 Неутрално

    До коментар [#14] от "ivanchoLA":

    Да бе а Велс Фарго като се разбра че перат пари на мексиканските нарко картели защо не ги затвориха?

    http://www.facebook.com/group.php?gid=2211217648
  25. 25 Профил на ivanchoLA
    ivanchoLA
    Рейтинг: 1441 Весело

    До коментар [#22] от "Скарамуш":

    Даже не бих си направил труа да ти обяснявам колко повърхтностно са ти неясни нещата ... още повече че тия технологии са рестриктирани тъи че малко извън НСА имат въобще идеа откъде да почнат ... това че се правят на утрепани не значи че не следят какво става и то в реално време.

    #notmypresidentAmericans strive for excellence, Europeans for mediocrity ... да не би цоциализъм играло, не би чудо видяло (c) ivanchoLA2012
  26. 26 Профил на Инев
    Инев
    Рейтинг: 466 Неутрално

    До коментар [#3] от "Вени Марковски":

    И това ли ви е трудно да разберете, г-н Марковски?

    Вени Марковски е гласът на Сергей Станишев (http://goo.gl/oKicX)!
  27. 27 Профил на Pow
    Pow
    Рейтинг: 733 Весело

    [quote#25:"ivanchoLA"]НСА[/quote] Ти да не би да работиш там, че всички техни тайни са ти ясни? Не мисля, че има толкова хора, които да monitor-ват всички транзакции... Кажи ми моля ти се колко човека в реално време следят няколко хиляди транзакции в секунда. Наистина ми е интересно И освен това не спомена, няколко ползвал ли си bitcoins? Да си mine-вал, да си продавал, да си дарявал, да си получавал? Или си поредния посредствен програмист от типа "аз знам всичко и никой не е по-голям от мен, скоро ще ме приемат и в масонска ложа, извънземните ми говорят и FBI си споделят тайните си с мен", който само гледа къде да покаже колко малко другите знаят.

    Give a man a mask and he’ll tell you the truth
  28. 28 Профил на ivanchoLA
    ivanchoLA
    Рейтинг: 1441 Весело

    До коментар [#27] от "Скарамуш":

    Личните ти нападки не подпомагат тезата ти ама хич даже изобщо ... иначе в Хмилиарди транзакции не е проблем ако искаш, досега просто не искаха ...

    #notmypresidentAmericans strive for excellence, Europeans for mediocrity ... да не би цоциализъм играло, не би чудо видяло (c) ivanchoLA2012
  29. 29 Профил на Pow
    Pow
    Рейтинг: 733 Неутрално

    Не ти говоря чисто технически, говоря ти за хора, които лично да преценяват всяка една от транзакциите Но така и не отговори, във НСА ли работиш?

    Give a man a mask and he’ll tell you the truth
  30. 30 Профил на ivanchoLA
    ivanchoLA
    Рейтинг: 1441 Весело

    До коментар [#29] от "Скарамуш":

    Мисля че след тая ти изцепка вече няма какво повече да доказваме колко си бос по темата ...

    #notmypresidentAmericans strive for excellence, Europeans for mediocrity ... да не би цоциализъм играло, не би чудо видяло (c) ivanchoLA2012




За да коментирате, е нужно да влезете в профила си или да се регистрирате.
С използването на сайта вие приемате, че използваме „бисквитки" за подобряване на преживяването, персонализиране на съдържанието и рекламите, и анализиране на трафика. Вижте нашата политика за бисквитките и декларацията за поверителност. ОK